З початку березня НБУ заборонив українцям виводити гроші з криптогаманців, а також купувати цифрові валюти. З чим це пов’язано та що станеться з ринком?
Нацбанк заблокировал потоки криптовалют в Украине Фото: wsrlawgroup.com
Нагадаємо, що наприкінці минулого тижня низка найбільших криптовалютних бірж, які працюють в Україні, повідомили про те, що призупинили операції з картковими платежами. У разі потреби забрати гроші, вони порадили скористатися сервісами Р2Р.
«Зараз фіатні канали, а саме введення та виведення через банківську картку та інші платіжні сервіси, тимчасово призупинені серед криптовалютних бірж по всій Україні», — йдеться в офіційному повідомленні однієї з найбільших криптобірж Binance.
Точної відповіді, чому це відбувається, не дав ніхто. З одного боку, була інформація, що блокування потоків криптовалют в Україні пов’язано з перевіркою діяльності низки банків, які за схемою міскодингу пропускали через себе мільярди гривень від грального бізнесу. Детальніше про шахрайську схему читайте в матеріалі.
З іншого боку, відомо, що СБУ та БЕБ порушили 45 кримінальних справ проти співробітників НБУ та фінтех компаній, які ймовірно надавали ПЗ для махінацій. При цьому, скоріш за все, під удар потрапили і криптовалютні біржі.
ЧИТАЙТЕ ТАКОЖ: Нацбанк застосував санкції до фінустанов за порушення правил фінзвітності та моніторингу – подробиці
Також відомо, що зупинка обігу криптовалюти може бути пов’язана з відсутністю чітких правил регулювання криптоплатежів. Якщо поглянути на цю причину з іншого боку, можливо йдеться про те, що корупція захопила криптоіндустрію. Таку причину ми також розглядали в матеріалі: «Ставимо крипту на паузу? Що відбувається у криптогалузі, і чи будуть Visa та Mastercard заморожувати проєкти».
Олександр Явтушенко, голова Секретаріату Громадської ради при Міністерстві цифрової трансформації України, член Комісії з питань розподілу коштів для забезпечення протидії інформаційним загрозам з боку держави-агресора, кіберзахисту, відновлення та розвитку цифрової інфраструктури зазначив, що ризики шахрайства з криптовалютами проявляються через наступні проблеми.
«По-перше, це недостатня регуляторна прозорість та недостатнє дотримання правил: зважаючи на те, що криптовалюти не мають чіткого законодавчого регулювання у багатьох країнах, з’являється ризик зловживання відсутністю правил і, як наслідок, – використання криптовалют для фінансування тероризму, кіберзлочинності, торгівлі наркотиками. По-друге, це відсутність стандартів та сертифікації: криптовалюти розробляються і випускаються різними компаніями, що може призвести до відсутності стандартів та сертифікації для криптопродуктів і до корупційних схем: випуску неперевірених або фальшивих криптовалют, які не мають жодної цінності», — каже експерт.
По-третє, додає пан Явтушенко, це маніпулювання ринками: криптовалюти є волатильними, що може призвести до появи шахрайства на біржах, змови для впливу на ціни.
«По-четверте, це фінансові злочини: криптовалюти забезпечують повну анонімність і конфіденційність у фінансових транзакціях, що може призвести до використання криптовалют для ухилення від оподаткування, відмивання грошей, отримання коштів від регульованої діяльності (казино, бетинг тощо)».
Враховуючи всі ці твердження, можемо резюмувати, що вірогідніше всього, причина зупинки криптообігу в Україні — ухиляння букмекерськими та азартними компаніями від сплати податків за допомогою криптовалют.
ЧИТАЙТЕ ТАКОЖ: Найбільший криптоорієнтований банк Silvergate на межі банкрутства — аналітика
Так, Нацбанк розіслав банкам жорсткі рекомендації щодо припинення обробки транзакцій high-risk, зокрема операцій, що повʼязані з гемблінгом та криптовалютами.
Також на початку березня на сайті НБУ з’явилась інформація про зміни щодо авторизації діяльності надавачів фінансових послуг. Нацбанк затвердив додаткові умови для заявників. Платіжні сервіси мають пройти переліцензування та надати додаткову інформацію:
- про те, що вони працюють відповідно до вимог регулятора;
- про власну політику винагороди;
- про проведення опитування користувачів щодо наявності у них відносин із країною-агресором.
Чого чекати далі?
Сьогодні банківські картки є чи не єдиним методом поповнення та зняття коштів з акаунтів криптовалютних бірж в Україні. Відтак крипторинок зупинився та може перейти в тінь або переформатуватись на іноземні ринки.
Для фізичних осіб альтернатива, попри обмеження, звичайно є, тому немає причин хвилюватись. Для заведення грошей на криптогаманці та виведення криптовалют у фіат можна використовувати Р2Р. Особливість цього методу заключається в тому, що обмін здійснюється між користувачами, а не через схему біржа-користувач.
Враховуючи можливі причини зупинки криптообігу можна зробити висновок, що Нацбанк скасує заборону після того, як вирішить нагальні проблеми (з використанням криптовалюти для шахрайських схем).
ЧИТАЙТЕ ТАКОЖ:
ПриватБанк на першому місці: де українці зберігають свої заощадження
За матеріалами speka.media, mind.ua.
Telegram
Viber