Минцифры представило законопроект о криптовалютах: как их предлагают регулировать

Новый закон определяет правила создания, эмиссии и продажи виртуальных активов, а также вводит ответственность за нарушение таких правил

Минцифры представило законопроект о криптовалютах. Фото: cannacarbon.com

Министерство цифровой трансформации Украины предложило к общественному обсуждению проект закона «О виртуальных активах», согласно которому Минцифры будет выступать центральным органом исполнительной власти, формирующим и реализующим госполитику в сфере обращения криптовалют.

Сообщается, что законопроект был подготовлен совместно с межфракционным депутатским объединением Blockchain4Ukraine и блокчейн-сообществом.

Что определяет новый закон:

1. правовой статус виртуальных активов (ВА), который позволяет урегулировать установление прав на такие активы, их использование и оборот на украинском рынке
2. круг субъектов, участников рынка, деятельность которых подлежит государственной регистрации
3. правила эмиссии ВА, также предусмотрена возможность осуществления как публичной, так и частной продажи ВА
4. регулятора рынка ВА, а также объем его полномочий и функций, в частности, осуществление контроля и надзора за соблюдением законодательства в сфере обращения ВА
5. ответственность за нарушение правил ведения деятельности определенными участниками рынка ВА

Определение правового статуса криптовалют

Фото: adv-networks.com

Согласно правовому документу, криптовалюты (виртуальные активы) являются имуществом, особенности обращения которого определяются Гражданским кодексом Украины и законом о виртуальных активах. Вид виртуального актива, объекты гражданских прав, обеспечивающих такой актив (для обеспеченных токенов), могут быть изменены в процессе гражданского оборота актива его эмитентом. После внесения изменений к обращению виртуального актива применяется соответствующее правовое регулирование.

«Обеспечение виртуального актива другими объектами гражданских прав определяется законопроектом, как право владельца актива заявлять о принадлежности ему таких объектов гражданских прав на основании права собственности, с учетом условий соглашения о первой продаже обеспеченного токена, заключенного между пользователем цифрового актива и его эмитента, или заявления эмитента», — из текста законопроекта о виртуальных активах.

Создание, эмиссия и вывод криптовалют из оборота

Фото: teiss.co.uk

По закону, моментом создания виртуального актива является начало функционирования токенов, связанных с таким активом, если нет возможности установить момент создания ВА другим способом.

Эмиссией виртуального актива является введение виртуального актива в оборот путем его создания. Оборот виртуального актива происходит с момента его создания до момента прекращения его обращения.

Эмитент обеспеченного токена должен прекратить обращение обеспеченного токена, если:

• объекты гражданских прав, которыми был обеспечен токен, выбыли из гражданского оборота по тем или иным причинам
• обращение обеспеченного токена по закону запрещено в Украине

Во всех других случаях криптоактивы и обеспеченные токены могут находиться в обращении бессрочно.

Приобретение прав на виртуальные активы

Фото: en.insider.pro

Право собственности на криптоактив приобретается на основе факта создания виртуального актива, заключения и выполнения соглашения о распоряжении виртуальным активом или объектами гражданских прав, которыми обеспечен такой актив, норм закона или решения суда, и удостоверяется владением крипто-ключа.

Под соглашением о распоряжении виртуальным активом также понимается набор алгоритмов и функций соответствующей системы обращения токенов, в рамках которой выпущено виртуальный актив, при условии, что такие алгоритмы и функции являются однозначными, достаточным образом описанными и доведенными до сведения всех пользователей такой системы обращения токенов, а также соответствуют требованиям законодательства Украины.

Владелец ключа виртуального актива (крипто-ключа) также является владельцем самого виртуального актива, за исключением когда:

• крипто-ключ или виртуальный актив находится у хранителя виртуальных активов в соответствии с условиями соглашения между хранителем и владельцем ключа
• виртуальный актив передано на хранение другому лицу в соответствии с нормой закона или вступившего в силу решения суда

Право собственности на виртуальный актив включает в себя право владения, использования и распоряжения таким активом.

Владелец крипто-ключа и криптоактивов может распоряжаться ими по своему усмотрению (в частности, передавать права собственности другому лицу), если это не противоречит закону.

Определение участников криптовалютного рынка

Фото: ideapod.com

Новый законопроект определяет права и обязанности участников рынка виртуальных активов. Так, участники рынка имеют право:

1. самостоятельно выбирать контрагента среди участников рынка виртуальных активов для осуществления операций с виртуальными активами
2. получать от лиц, осуществляющих деятельность на крипторынке, необходимую, доступную и достоверную информацию в отношении такого лица, правил его работы, исчерпывающего перечня условий осуществления им операций, имеющихся возможностей защиты своих прав и т.д.
3. на получение надлежащего качества услуг от лиц, осуществляющих деятельность на рынке виртуальных активов, и безопасное осуществление операций с виртуальными активами
4. открывать счета в банковских и других финансовых учреждениях
5. на судебную и другие способы защиты своих прав на виртуальные активы как со стороны государства, так и со стороны других участников рынка виртуальных активов
6. на защиту своих персональных данных в порядке, предусмотренном законом «О защите персональных данных»
7. самостоятельно выбирать цены виртуальных активов, по которым осуществляются операции с ними

Участники рынка обязаны:

1. добросовестно и на собственный риск осуществлять операции с виртуальными активами
2. перед проведением операций с виртуальными активами ознакомиться с особенностями функционирования систем, в рамках которых планируется проведение таких операций
3. при осуществлении операций с ВА строго соблюдать требования закона о виртуальных активах, закона о противодействии отмыванию доходов, международных соглашений и других нормативно-правовых актов, регулирующих рынок ВА
4. поставщики услуг, связанные с оборотом ВА, по запросу других участников крипторынка обязаны предоставлять необходимую, доступную и достоверную информацию о себе, правилах своей работы, имеющихся возможностях защиты прав их клиентов и т.д.

Криптовалютные биржи, поставщики услуг по обмену криптоактивов, хранители таких активов и крипто-ключей должны осуществлять деятельность в соответствии с законодательством Украины на основании решения об их регистрации в Госреестре квалифицированных поставщиков услуг, связанных с оборотом виртуальных активов. Уточняется, что при подаче заявления о регистрации хранители должны иметь уставной капитал размером в 10 тыс евро — в гривне или иностранной валюте. Хранители виртуальных активов могут также предоставлять пользователям услуги токен-кошельков, сообщается в тексте закона.

Криптовалютные биржи должны иметь уставной капитал в гривне или в иностранной валюте эквивалентной сумме 20 тыс евро. Также их деятельность должна соответствовать пункту 6 статьи 15 закона о виртуальных активах, предусматривающая:

• раскрытие информации о структуре собственности заявителя, что позволит установить конечных бенефициарных владельцев заявителя или их отсутствие
• разработку и введение внутренних процедур и механизмов контроля, которые соответствуют типу, виду, сложности и риску предоставления той или иной услуги, направленных на предотвращение отмывания доходов
• владение сформированным необходимым капиталом в случаях, когда это предусмотрено законом и т.д.

Кроме того, среди руководителей и учредителей таких бирж могут быть исключительно лица с «безупречной деловой репутацией в понимании законодательства о предотвращении и противодействии отмыванию доходов».

Эмитентами криптовалют могут быть физические или юридические лица с зарегистрированным местонахождением или постоянным представительством на территории Украины, и совершающих покупку виртуальных активов от своего имени, или по заказу третьего лица. Эмитент обеспеченных токенов обязан самостоятельно выполнить первичную квалификацию своей деятельности, связанной с эмиссией токенов, для уведомления Минцифры.

Ответственность за нарушение закона о виртуальных активах

Фото: nikorupciji.org

Минцифры будет осуществлять контроль за выполнением законов в сфере обращения криптоактивов в рамках принятого закона о противодействии отмыванию доходов. Отмечается, что регулированием также могут заниматься другие госорганы, в пределах своей компетенции.

Как и за что будут наказывать компании, связанные с виртуальными активами (криптовалютами):

1. за осуществление деятельности, связанной с такими активами, без госрегистрации — штраф в размере от 5 до 10 тыс необлагаемых минимумов доходов граждан (НМДГ)
2. за осуществление деятельности, связанной с ВА, которая выходит за рамки деятельности, зарегистрированной в госреестре — штраф в размере от 5 до 10 тыс НМДГ
3. за предоставление заведомо ложных или неточных сведений при подаче заявления о регистрации — штраф в размере от 1 до 2 тыс НМДГ
4. за непредоставление информации, предоставление заведомо ложной информации по запросу Минцифры — штраф в размере до 1 тыс НМДГ
5. за несвоевременное информирование Минцифры об изменении данных, внесенных в госреестр, если такое обязательство предусмотрено Законом или подзаконными нормативно-правовыми актами — штраф в размере от 1 тыс до 2 тыс НМДГ
6. за совершение ICO (публичного предложения виртуальных активов) эмитентом или другим лицом по его поручению, без уведомления Минцифры о таком предложении в установленном законом порядке — штраф в размере от 10 до 50 тыс НМДГ или в размере до 100% прибыли, полученной от ICO
7. за публикацию недостоверной или неполной публичной информации (или отсутствие такой информации) эмитентом виртуальных активов (или другой лицом по его поручению) — штраф в размере от 1 тыс до 2 тыс НМДГ
8. за непредставление, представление не в полном объеме отчетов или ложной информации в Минцифры — штраф в размере до 1 тыс НМДГ
9. за невыполнение или несвоевременное выполнение решений Минцифры или распоряжений по устранению нарушений законодательства — штраф в размере от 1 тыс до 5 тыс НМДГ

С полным текстом законопроекта о виртуальных активах можно ознакомиться на сайте Минцифры.

СПРАВКА PAYSPACE MAGAZINE

Ранее Министерство цифровой трансформации создало профильную рабочую группу по разработке нормативно-правовых актов для регулирования вируальных активов в Украине. В новосозданный комитет включили представителей более 20 государственных и негосударственных организаций. Среди них — Министерство финансов, Национальный банк Украины, Государственная налоговая служба, Украинская ассоциация Финтех и инновационных компаний и т.д. На руководящую должность в рабочую группу назначили заместителя Министра цифровой трансформации по вопросам развития IT Александра Борнякова совместно с народным депутатом и председателем межфракционного объединения Blockchain4Ukraine от правящей фракции.

ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ:
Криптовалюта и закон о финмониторинге: как это повлияет на украинский рынок
Закон о финмониторинге: как теперь совершать переводы и оплачивать услуги
Новый закон о финмониторинге: за что банки будут замораживать счета
Рада приняла закон о банках: что это означает