Национальный банк будет защищать в суде правомерность решений об отзыве банковской лицензии и ликвидации Айбокс Банка и банка Конкорд
Фото: motionarray.com
Об этом сообщает пресс-служба регулятора.
В марте 2023 года НБУ принял решение об отзыве банковской лицензии у Айбокс Банка и его ликвидации в связи с систематическим нарушением банком требований законодательства в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения (далее — ПОД/ФТ), что заключается в ненадлежащем исполнении банком обязанности:
- осуществлять усиленные меры надлежащей проверки в отношении клиентов, риск деловых отношений с которыми является высоким;
- разрабатывать и внедрять внутренние документы по вопросам ПОД/ФТ с учетом требований законодательства, результатов национальной оценки рисков и оценки рисков, присущих его деятельности.
К тому же в течение последних двух лет Нацбанк по результатам осуществления надзора в сфере ПОД/ФТ за совершенные этим банком нарушения применил к нему, в частности, такие меры воздействия, как наложение штрафа, приостановление осуществления отдельных видов осуществляемых банком операций (дважды), отстранение должностного лица банка от должности, письменное предостережение (дважды).
В августе 2023 года НБУ принял решение об отзыве банковской лицензии у банка Конкорд и его ликвидации в связи с систематическим нарушением банком требований законодательства в сфере ПОД/ФТ, а именно:
- пункта 3 части второй статьи 8 Закона Украины «О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтоженияˮ (далее — Закон о ПОД/ФТ) в части необеспечения функционирования надлежащей системы управления рисками;
- пункта 15 части второй статьи 8 Закона о ПОД/ФТ, абзаца четвертого пункта 26 раздела II положения о порядке организации и осуществления надзора в сфере финансового мониторинга, валютного надзора, надзора по вопросам реализации и мониторинга эффективности персональных специальных экономических и других ограничительных мер (санкций), утвержденного постановлением правления НБУ от 30 июня 2020 года № 90, в части непредоставления на запросы инспекционной группы достоверной информации, необходимой для осуществления надзора в сфере ПОД/ФТ;
- абзацев первого и второго части первой статьи 8 Закона о ПОД/ФТ в части ненадлежащего исполнения банком обязанности с учетом требований законодательства, результатов национальной оценки рисков и оценки рисков, присущих его деятельности, разрабатывать, внедрять внутренние документы по вопросам ПОД/ФТ, а также в части отсутствия во внутренних документах по вопросам ПОД/ФТ процедур, достаточных для обеспечения эффективного управления рисками;
- пункта 40 раздела IV положения об осуществлении банками финансового мониторинга, утвержденного постановлением правления Нацбанка от 19 мая 2020 года № 65, в части неучета при анализе рисков легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, финансирования терроризма и/или финансирования распространения оружия массового уничтожения своих продуктов и услуг, особенностей и возможностей их использования.
«К тому же в течение последних двух лет Национальный банк по результатам осуществления надзора в сфере ПОД/ФТ за совершенные этим банком нарушения применил к нему такие меры воздействия, как наложение штрафа в общем размере 60 400 000,00 грн и письменное предостережение», — отметили в НБУ.
Ранее мы сообщали, что Национальный банк обновил порядок регулирования работы поставщиков финуслуг. В частности, положения о лицензировании и регистрации, требования к структуре собственности, применение мер воздействия и инспекционные проверки.
Ознакомьтесь с другими популярными материалами:
НБУ выпускает новогоднюю монету
Названы крупнейшие покупатели валюты в Украине — НБУ
НБУ аннулировал лицензии пяти участникам рынка, еще десять — исключил из реестров
