Регулятор зафиксировал ряд нарушений
Нацбанк. Фото: https://ru.wikipedia.org/
Национальный банк Украины в феврале этого года применил меры влияния к двум украинским банкам из-за нарушения ими законодательства в сфере предотвращения и противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и распространения оружия массового уничтожения, а также требований валютного законодательства.
Как сообщает регулятор, меры влияния применены к «Укргазбанку» и «А-Банку».
АБ «Укргазбанк» получил штраф в размере 64 621 972,50 гривен за необеспечение надлежащей организации внутрибанковской системы предотвращения и противодействия и проведения первичного финансового мониторинга. Об этом свидетельствует нарушение банком требований ЗУ «О предотвращении и противодействии легализации доходов, полученных преступным путем». Нарушения заключались в ненадлежащем исполнении банком обязанности разрабатывать, внедрять и обновлять внутренние документы по вопросам финансового мониторинга; невыполнении банком оценки/переоценки рисков, характерных для его деятельности, документирования их результатов. Кроме того, банк ненадлежаще и несвоевременно исполнял обязанность по осуществлению надлежащей проверки новых клиентов, а также существующих клиентов; не обеспечивал проведение онлайн-мониторинга и мониторинга информации о плательщике переводов средств с целью выявления случаев отсутствия информации или неполной информации; не применял риск-ориентированный подход; не актуализировал данные о клиенте.
ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ: ПриватБанк упростил процесс идентификации новых клиентов — детали
В свою очередь «А-БАНК» получил от Нацбанка письменную оговорку за нарушение требований подпункта «б» пункта 11 части второй статьи 8 ЗУ «О предотвращении и противодействии легализации доходов, полученных преступным путем в части нарушения срока предоставления другой, не указанной в подпункте а) этого пункта, дополнительной информации по запросу специально уполномоченного органа.
Тем временем «Укргазбанк» прокомментировал сложившуюся ситуацию: «Работа «Укргазбанка» в сфере электронной коммерции с ассоциированными и аффилированными участниками осуществляется с неукоснительным соблюдением действующего законодательства. Ассоциированные и аффилированные участники МПС самостоятельно осуществляли привлечение клиентов, в том числе по индустрии игорного бизнеса и оказывали им услуги по интернет-эквайрингу. У Укргазбанка не было возможности в полном объеме обеспечивать системный мониторинг за соблюдением ассоциированными и аффилированными участниками правил безналичных расчетов».
Кроме того, в банке отметили, что несовершенством системы в части обеспечения внутреннего мониторинга и контроля соблюдения ассоциированными и аффилированными участниками правил безналичных расчетов в работе с компаниями индустрии игорного бизнеса, вероятно, воспользовались недобросовестные участники этого рынка.
В банковском учреждении заверили, что только узнали о систематическом характере указанных нарушений, сразу же заблокировали терминалы компаний-нарушителей по индустрии игорного бизнеса и начали процесс расторжения договоров эквайринга с аффилированными и ассоциированными участниками. Также была пересмотрена и усилена система внутреннего контроля за безналичными платежными операциями для предотвращения схожих инцидентов.
ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ:
Крупнейшие криптовалютные биржи приостановили вывод средств на карты украинских банков
Долго, очень долго: История ликвидации банка «Премиум» продолжительностью в шесть лет
Самые выгодные депозитные ставки в Украине — список финучреждений
