Криптовалютный рынок, несмотря на свою высокую волатильность, привлекает внимание инвесторов и трейдеров со всего мира. Однако, с ростом интереса возникают и новые риски. Для защиты своих инвестиций и минимизации потерь многие участники рынка обращаются к хеджированию — стратегии, позволяющей сгладить колебания стоимости активов и уменьшить финансовые риски
Фото: freepik.com
Криптовалюта — это захватывающая, но нестабильная сфера инвестиций, наполненная огромными возможностями и рисками. Это Дикий Запад финансов, где состояния можно заработать в одночасье и потерять в мгновение ока. Вот почему понимание концепции криптохеджирования имеет решающее значение для всех, кто хочет инвестировать в этот развивающийся рынок.
Что такое хеджирование криптовалют
Хеджирование — это инвестиционная стратегия, применяемая для компенсации потенциальных убытков. В контексте криптовалют она предполагает занятие противоположной позиции по соответствующему криптоактиву или производному контракту.
Например, если вы владеете определенным количеством биткоинов и ожидаете падения его цены, вы можете занять короткую позицию по фьючерсному контракту на Биткоин. Если цена Биткоина действительно упадет, то убытки от владения им будут компенсированы прибылью от фьючерсного контракта.
Хеджирование криптовалют в принципе похоже на хеджирование на традиционных финансовых рынках, но следует помнить, что стратегии хеджирования требуют хорошего понимания как конкретных криптовалют, так и более широких рыночных тенденций.
Они могут включать в себя сложные финансовые инструменты, такие как деривативы, поэтому их обычно используют более опытные инвесторы. Как и в случае с любой инвестиционной стратегией, крайне важно провести собственное исследование или обратиться за советом к финансовому консультанту.
Как работает хеджирование в криптовалютах
Представьте, что вы владеете одним биткоином (BTC), купленным по цене $30 000, и предполагаете, что его стоимость может вскоре упасть. Для хеджирования своей позиции вы можете принять решение о короткой продаже фьючерсных контрактов на BTC эквивалентной стоимости. Если цена BTC действительно упадет до $20 000, то ваши потери от владения BTC будут компенсированы прибылью от короткой фьючерсной позиции.
Теперь, когда мы имеем общее представление о хеджировании, давайте рассмотрим семь стратегий хеджирования, которые должен иметь в своем арсенале каждый криптоинвестор.
1. Диверсификация
Диверсификация — хорошо известная стратегия управления рисками на традиционных рынках, и она не менее эффективна на криптовалютном рынке. Она предполагает инвестирование в различные криптоактивы с целью снижения риска по какому-либо одному активу.
Например, если вы изначально инвестировали только в Биткоин, подумайте о диверсификации путем добавления Ethereum (ETH), Ripple (XRP), Litecoin (LTC) и других перспективных альткоинов. Если курс Биткоина внезапно упадет, то влияние на ваш портфель будет меньше за счет других инвестиций, которые могут вести себя по-разному.
О том, как создать сбалансированный криптопортфель, мы писали ранее.
2. Фьючерсы и опционы
Фьючерсы и опционы — это производные контракты, которые криптоинвесторы могут использовать для хеджирования своих рисков. Фьючерсные контракты обязывают покупателя приобрести актив по заранее оговоренной цене на будущую дату, в то время как опционные контракты дают покупателю право, но не обязанность сделать это.
Например, если вы владеете 5 BTC и опасаетесь краткосрочного падения цен, вы можете продать фьючерсные контракты на BTC, эквивалентные вашим запасам. Если цена упадет, ваши потери будут компенсированы прибылью на фьючерсном рынке. Детальнее в нашей экспертной статье «Криптоопционы и фьючерсы: Как заработать на деривативах криптовалютного рынка».
3. Хеджирование стейблкоинами
Стейблкоины — это криптовалюты, обычно привязанные к резерву реальных активов, например, фиатных валют, таких как доллар США. Они могут выступать в качестве «тихой гавани» в периоды высокой волатильности.
Предположим, что вы предвидите значительный спад на рынке. Вы можете продать часть своих волатильных криптоактивов за стабильные монеты, например Tether (USDT) или USD Coin (USDC). Таким образом, вы сохраните стоимость своего портфеля даже при падении рынка.
А топ-5 лучших стейблкоинов, которые стоит держать до следующего буллрана, мы уже отобрали для вас.
4. Короткие продажи
Короткие продажи подразумевают продажу актива, которым вы в данный момент не владеете, в расчете на то, что его цена упадет. Это стандартная тактика хеджирования, но учтите, что она рискованна и требует глубокого понимания рынка.
Например, если вы прогнозируете, что стоимость Ethereum снизится, вы можете взять ETH в долг и сразу же продать его. Позже, когда цена упадет, вы можете выкупить его по более низкой цене, вернуть одолженный актив и получить разницу.
5. Страхование криптовалют
Некоторые платформы предлагают страхование цифровых активов, обеспечивая дополнительный уровень безопасности. Такие страховые полисы могут защитить ваши активы в случае кражи, взлома или даже сбоя в работе биржи.
6. Кредиты под залог криптовалют
Используя свои криптоактивы в качестве залога, вы можете получить кредит в фиате или стейблкоинах. Это позволяет сохранить право собственности на криптоактивы и высвободить капитал, который можно использовать в других целях.
Если вы нуждаетесь в фиатной валюте, но не хотите продавать свои криптоактивы из-за долгосрочных перспектив, то эта стратегия вам подходит.
7. Криптовалютные ETF
Криптовалютные биржевые фонды (ETF) позволяют инвесторам создать диверсифицированный портфель криптоактивов без необходимости покупать каждый из них в отдельности, что снижает риск.
Например, инвестируя в биткоин-ETF, вы сможете получать выгоду от движения цены Биткоина без необходимости держать саму криптовалюту. Таким образом, вы в меньшей степени подвергаетесь рискам, связанным с хранением и обеспечением безопасности цифрового актива.
8. Усреднение долларовой стоимости
Усреднение долларовой стоимости — это стратегия, при которой человек последовательно инвестирует определенную сумму денег в какой-либо актив через регулярные промежутки времени, независимо от его текущей рыночной цены. Этот метод служит защитой от волатильности рынка и может быть использован в качестве стратегии хеджирования криптовалютного рынка.
Такой подход позволяет инвестору распределить стоимость покупки на длительный период и уменьшить влияние колебаний цены.
Вам может быть это интересно:
- По лезвию ножа: как зарабатывают шорт-селлеры и почему такие инвестиции самые рискованные
- Что такое биткоин-ETF и почему о них все говорят
- 10 лучших ботов для торговли криптовалютами
