Топ-менеджера Mastercard заподозрили в причастности к махинациям в Wirecard
Фото: www.fintechfutures.com
Один из топ-менеджеров Mastercard подозревается в причастности к махинациям Wirecard, сообщает британская газета The Times. По данным издания, один из сотрудников международной платежной системы мог участвовать в схемах по отмыванию денег в связанном с Wirecard банке в Танзании.
Издание ссылается на расследование, проведенное по заказу владельцев кипрского филиала банка FBME Bank, деятельность которого связана с Wirecard. В 2014 году финансовая полиция казначейства США обвинила FBME Bank (головной офис расположен в Танзании) в содействии отмыванию денег, финансированию терроризма и транснациональной организованной преступности, после чего запретила американским банкам проводить его платежи, а также открывать или поддерживать корреспондентские счета. В июле 2014 года Банк Кипра ввел в местном филиале FBME Bank временную администрацию и приостановил его операции.
После блокировки владельцы кипрского филиала инициировали расследование, получившее название Project Waxwing. Нанятые для этого частные детективы обнаружили «явную причастность одного из топ-менеджеров Masterсard к преступной деятельности» и рекомендовали акционерам банка сообщить в прокуратуру США, что платежная система может быть замешана в скандале.
Детективы обнаружили сотни тысяч фиктивных транзакций, созданных с целью «обойти или перехитрить» системы фрод-мониторинга Visa и Mastercard. Причастные намеревались «разбавить» высокий уровень «возвратных платежей» или отмененных транзакций, полученных в результате незаконной деятельности. Таким образом мошенники надеялись избежать проверок со стороны платежных систем. Возврат платежа происходит, когда клиент жалуется на оплаченный товар или услугу. Компания, выпускающая кредитные карты, возвращает платеж в ожидании расследования. Платежные системы обращают на такие операции особое внимание. Предполагается, что один из директоров Mastercard помог мошенникам скрыть подозрительную активность.
Следователи пришли к выводу, что фиктивные транзакции, проведенные между британскими и кипрскими подставными компаниями, добавили в общий объем операций «чистые» платежи, которые позволили снизить долю мошеннических переводов.
Редакция PaySpace Magazine попросила компанию Mastercard прокомментировать эту информацию. Вот какой ответ мы получили:
Громкий заголовок и сообщения, содержащиеся в статье The Times of London, являются абсолютно необоснованными.
Mastercard четко придерживается выполнения строгих правил. Мы постоянно отслеживаем неукоснительное соблюдение норм законодательства и всех внутренних правил в нашей сети. Mastercard стремится улучшить платежную индустрию и мы делаем это в партнерстве со всеми, кто в этом заинтересован, в том числе в сотрудничестве с местными правоохранительными и другими государственными органами.
СПРАВКА PAYSPACE MAGAZINE
Напомним, скандал с Wirecard возник в прошлом месяце, когда аудит выявил недостачу на счетах компании Wirecard в размере 1,9 млрд евро. До этого деньги указывались в финансовых отчетах в качестве актива. Прокуратура полагает, что этой суммы изначально не существовало и что ее указывали в отчетности, чтобы выглядеть более привлекательно для инвесторов и клиентов.
После пропажи денег со счетов компании экс-глава был арестован в Германии — он сам пришел в прокуратуру. После этого новое руководство компании приняло решение подать заявление в мюнхенский суд о банкротстве.
ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ: СМИ установили местоположение экс-топ-менеджера Wirecard: его разыскивают по всему миру
Telegram
Viber