К Меморандуму о прозрачности рынка платежных услуг, который предусматривает уменьшение лимитов на переводы и борьбу с дропами, присоединились еще 25 финансовых учреждений
Фото: freepik.com
Ассоциация украинских банков (АУБ) провела встречу с топ-менеджментом ведущих банков и финансовых компаний Украины. Участники обсудили совместные шаги по противодействию преступным схемам и отметили необходимость объединения усилий банковского сектора для эффективного противодействия финансовым преступлениям.
Отмечается, что так называемые дроны создают значительные риски как для финансовых учреждений, так и для государственной безопасности, поскольку часто используются для уклонения от налогов и финансирования террористической деятельности. Подробнее о деятельности дропов и почему НБУ решил ограничить исходящие карточные P2P переводы для физических лиц, читайте здесь.
По итогам встречи к Меморандуму об обеспечении прозрачности функционирования рынка платежных услуг присоединились еще 23 банка Украины и 2 финансовые компании:
- NovaPay
- RozetkaPay
- Укрэксимбанк
- Sense Bank
- Укргазбанк
- КристалБанк
- Банк Глобус
- МТБ Банк
- Радабанк
- Идея Банк
- Альтбанк
- Банк Альянс
- Европейский промышленный банк
- Клиринговый дом
- Поликомбанк
- Банк Траст-Капитал
- Украинский банк реконструкции и развития
- ОКСИ Банк
- Первый инвестиционный банк
- Агропросперис банк
- ПроКредит Банк
- Коминбанк
- Правэкс банк
- Банк «Украинский капитал»
- Sky Bank
Участники встречи согласились, что главной задачей является предотвращение использования платежной инфраструктуры для схем «дропов», а также усиление коммуникации с клиентами о необходимости документального подтверждения источников доходов.
Важным шагом является разработка единого централизованного реестра сомнительных клиентов, так называемый «реестр дропов», что позволит банкам и финансовым компаниям обмениваться информацией и повысит эффективность финансового мониторинга.
Напомним, 10 декабря Национальный банк Украины (НБУ), ряд крупнейших банков и банковские ассоциации подписали совместный меморандум, предусматривающий введение дополнительных лимитов на карточные переводы для украинцев.
Что предусматривает меморандум
Фактически этот документ является продолжением временного введения лимитов на карточные переводы в размере до 150 000 грн. Однако нововведения усиливают и несколько меняют предыдущие ограничения.
Так, банки договорились ограничивать проведение исходящих переводов при отсутствии документального подтверждения доходов, при этом разделяя клиентов по степени риска.
Для клиентов «высокого» уровня риска будет действовать постоянный лимит в сумме до 50 000 гривен в месяц. А для клиентов «среднего» и «низкого» уровня риска:
- с 1 февраля 2025 года — в сумме до 150 000 гривен в месяц,
- с 1 июня 2025 года — в сумме до 100 000 гривен в месяц.
В то же время лимиты не касаются клиентов с подтвержденными источниками доходов, в частности зарплатных клиентов, а также волонтеров. Однако ограничения будут касаться не только переводов с карты на карту, а и через IBAN.
Ознакомьтесь с другими популярными материалами:
НБУ изменил некоторые валютные ограничения
Сколько прибыли получили банки в 2024 году — НБУ
Когда реальная зарплата в Украине превысит довоенный уровень — прогноз НБУ
Telegram
Viber