Развитие метавселенных и блокчейн-технологий стимулирует продвижение относительно нового направления — токенизации драгоценностей. Что это и зачем цифровизировать золото / бриллианты? Что это дает инвесторам? Какие преимущества и недостатки отмечают эксперты? Рассмотрим далее
Tokenization of jewelry
Поскольку общество уверенно шагает к децентрализованной цифровой экономике, появляются новые, а иногда и неожиданные блокчейн-решения. Так, в последние годы появились стартап-компании и инвестиционные проекты, которые внедряют блокчейн-решения для коммерциализации драгоценностей, в частности, золота и бриллиантов.
Пионеры блокчейна считают, что токенизация может предложить безопасный и эффективный способ инвестирования в драгоценности без необходимости покупать их физически. Такие компании, как Diamond Standard, D1 Coin, Altcoinomy и GemBit, различными способами интегрировали эту технологию, чтобы помочь революционизировать торговлю драгоценными камнями.
Подобно фондовой бирже, токенизация, по сути, позволяет владельцам токенов торговать долями совладения на драгоценный камень в блокчейне Ethereum.
Жак Вурхис, эксперт алмазной отрасли и генеральный директор Icecap Diamonds, отметил, что глобальная пандемия способствовала росту токенизации драгоценных камней, что заставило мир принять цифровое взаимодействие и искать новые альтернативные рынки. Тим Деннинг из Bonas Group объяснил, что эта тенденция — просто эволюционный шаг в индустрии, которая пытается монетизировать бриллианты как источник богатства.
Токенизацию драгоценностей можно разделить на два типа: взаимозаменяемые (например, стандартный токен ERC20) и невзаимозаменяемые (токен NFT ERC721). Взаимозаменяемый — это когда каждая итерация идентична, так же как один токен биткоина идентичен другим. Diamond Standard использует регулярную токенизацию для создания взаимозаменяемого продукта («бриллиантовой» монеты), каждая из которых состоит из коллекции из пяти или шести отдельных бриллиантов, заключенных в упаковку.
ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ: Парламент ЕС принял законопроект по регулированию смарт-контрактов — что изменится
Прауд Лимпонгпан, директор по стратегии Zipmex Таиланд, ведущей азиатской платформы для торговли криптовалютами, объясняет, что цель использования блокчейна для токенизации — преодоление барьеров при выходе на инвестиционные рынки, обеспечение подлинности активов и устранение мошенничества.
«По сути, это демократизация инвестиций. Вы можете инвестировать в то же, во что инвестирует Илон Маск, не будучи таким же богатым, как он. Это началось с цифровых активов, а теперь распространилось на физическую сферу».
Как видит токенизацию драгоценностей искусственный интеллект. Фото сгенерировано deepai.org
Токены, обеспеченные бриллиантами: продажа цифровых активов на Christie‘s
В последнее время наблюдается огромный взрыв интереса к NFT, частично вызванный продажей объектов цифрового искусства на Christie’s (крупнейший аукционный дом в мире, штаб-квартира в Лондоне).
Чилийский художник Себастьян Эрразуриз (Sebastian Errazuriz) также заработал на увлечении NFT, создав первые в мире крипто-драгоценные камни вместе с компанией Digital Diamond Co. Мастер продает цифровые бриллианты по цене настоящих, представляя интригующее ценовое предложение, которое бросает вызов современному бриллиантовому ландшафту.
Главный вопрос — будут ли иметь нематериальные активы, такие как цифровые бриллианты, будущее наряду с настоящими бриллиантами?
Ранее мы писали, что сегодня активно происходит токенизация артефактов с легендарного лайнера «Титаник». Этот творческий проект передаст наследие в руки мировой общественности, сохранив ценные активы как неизменные NFT.
Токенизация драгоценностей: мнение экспертов
«Токены, обеспеченные бриллиантами, очень отличаются от цифровых изображений, которые продаются как NFT. Я приветствую команду NFTDiamond.co за креативность и юмор, но ненастоящие бриллианты — это не бриллианты. Это в лучшем случае фотографии бриллиантов. Они имеют не больше отношения к алмазной индустрии, чем колода игральных карт с бриллиантами на некоторых из них», — сказал Жак Вурхис.
При этом, по его словам, в прошлом очень мало инвестиционных инструментов для алмазов были по-настоящему успешными из-за неликвидности, непрозрачности цен и больших спредов между спросом и предложением.
Напомним, что в июле 2021 года дубайский стартап Icecap Diamonds вырвался из «нематериального» пространства и применил токенизацию NFT к вполне материальным продуктам, таким как природные бриллианты. Цель Icecap Diamond — решить проблему отсутствия взаимозаменяемости камней, предлагая бриллианты инвестиционного класса с помощью технологии токенизации.
ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ: NFTFi — будущий тренд криптовалютного рынка, о котором важно знать уже сейчас
«Icecap Diamonds устранил все три проблемы. Мы считаем, что они сдерживали то, что спрос на бриллианты со стороны финансового сектора мог составлять более $10 млрд для целей диверсификации тяжелых активов».
NFT Фото: pixabay.com
Некоторые скептически относятся к тому, как NFT могут быть приняты в мире драгоценных камней и ювелирных изделий. Рами Барон, основатель Young Diamantaires, инициативы Всемирной федерации бриллиантовых бирж, и генеральный директор Q Report Jewellery Insurance, сказал:
«NFT продвигаются в интересное пространство с искусством, и очевидно, что бриллианты или любые активы открыты для этого пространства. Однако покупатель ищет безопасность и уверенность в инвестициях. Покупка NFT — это новый и непроверенный финансовый инструмент. И хотя в будущем он может закрепиться, сегодня в алмазном сообществе решение еще не принято».
Ранее мы писали, что токенизация активно трансформирует автомобильную отрасль.
По словам Лимпонгпана, — на рынке наблюдается тенденция к размыванию границ между обычной токенизацией и NFT, однако они преследуют разные цели. Обычная токенизация выпускает взаимозаменяемую монету, которая представляет долю или процент драгоценного камня в блокчейне Ethereum, в то время как NFT — это уникальный токен, невзаимозаменяемый, единственный в своем роде.
«Токенизация драгоценного камня означает, что вы позволяете более чем одному человеку покупать и продавать разные части этого драгоценного камня — это как будто вы разбиваете его на меньшие кусочки, чтобы любой мог инвестировать только 1 доллар. NFT — это, как правило, когда весь драгоценный камень прикреплен к 1 токену, и этот токен не только отслеживается, но и является уникальным», — говорит Лимпонгпан.
По его словам, используя NFT продавцы могут обозначать драгоценные камни и бриллианты в иерархии, чтобы представить ценность, которую они могут иметь в физическом мире. Кроме того, как покупатели, так и продавцы могут персонализировать NFT с помощью смарт-контрактов и отражать суть истинного права собственности.
ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ: Котировки ИИ-токенов стремительно растут на фоне хайпа чат-ботов от Microsoft и Google
Вурхис добавил, что «каждый NFT дискретно отличается, как номер социального страхования, отпечаток пальца или снежинка. NFT — это просто «складская квитанция» от компании, которая хранит для вас материальный продукт. Поэтому они идеально подходят для представления права собственности на что-то невзаимозаменяемое, например, на бриллиант».
«Драгоценные камни — это очень маленькие предметы, которые трудно отследить, а технология блокчейн и токенизация добавляют реальную ценность нашей индустрии. Это делает продукт более привлекательным, поскольку имеет потенциал добавить прозрачности и целостности процессу», — говорит г-н Вурхис.
Как видит токенизацию драгоценностей искусственный интеллект. Фото сгенерировано deepai.org
Поскольку рынок криптовалют и невзаимозаменяемых токенов стремительно растет, появляется возможность привлечь представителей крипто-мира к приобретению бриллиантов и ювелирных изделий.
«Расширение каналов сбыта и интеграция рынка могут привести к улучшению ликвидности, — сказал Лимпонгпан. — Предложение алмазов ограничено и остается неизменным независимо от того, преобразованы они в NFT или нет. Что меняется, так это интеграция рынка, поскольку люди теперь могут покупать бриллианты как у традиционных ювелиров, так и через платформу NFT».
Лимпонгпан объяснил, что покупатели получат выгоду от увеличения выбора и снижения стоимости удержания, простоты перепродажи, а также безопасности — словом, от всех преимуществ NFT. Его легко хранить и отслеживать, при этом трудно потерять.
Ранее мы писали, что сетевая токенизация экономит бизнесу деньги, а клиентам гарантирует беспрецедентную безопасность. Подробнее о будущем электронной коммерции читайте в материале.
Бизнес-возможности и рост
Тенденция токенизации драгоценных камней зависит от того, насколько успешными будут первые несколько проектов, заявил Лимпонгпан.
«Проекты могут касаться только определенных экосистем или географических регионов, они не обязательно должны быть приняты во всем мире. Единственный способ узнать — это фактически запустить NFT на рынке. В этой сфере есть огромный потенциал, и я лично считаю, что он может выдержать испытание временем. Возможно, это не будет мейнстримом, но с каких пор инвестиции в драгоценные камни или бриллианты стали мейнстримом?»
Хотя многие люди в основном не знают о концепции токенизации драгоценных камней, такие игроки отрасли, как Icecap Diamonds, прокладывают путь к ее широкому распространению.
ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ: Какие инновационные решения внедряют мировые финтех-гиганты: идеи для украинских компаний
«В конце концов, технология токенизации может однажды стать не менее важным достижением, чем сертификаты лабораторной оценки или сам интернет, — сказал Вурхис. — Компания Icecap Diamonds недавно объявила о запуске коллекционных бриллиантов и ювелирных изделий высокого класса, в том числе красного бриллианта интенсивного цвета стоимостью $3 млн в качестве своего первого предложения».
Хотя инвесторы и продавцы могут получить взаимную выгоду, токенизация драгоценных камней также сопряжена с рядом проблем. Рами Барон считает, что классификация бриллиантов все еще определяется субъективным мнением, что приводит к такому же отсутствию объективности в ценообразовании на бриллианты.
«Это также становится еще более проблематичным, если вы добавляете еще один компонент в качестве нового инвестиционного инструмента, такого как криптовалюта».
По его мнению, алмазное сообщество на данный момент очень скептически относится к этому виду инвестиционного инструмента.
Токенизация позволяет создать новую финансовую систему, более демократичную и эффективную, чем все, что мы видели раньше. Концепция токенизации драгоценных камней и NFT быстро меняется и все еще находится на стадии становления. Хотя, возможно, еще слишком рано прогнозировать выгоды и прибыли от этого растущего тренда, только время покажет, смогут ли криптовалютные инвестиции в драгоценные камни процветать в ближайшие годы.
Fantasy coins, tokenization Фото: pixabay.com
Yuga Labs в сотрудничестве с Gucci выпустит ювелирные украшения и связанные с ними NFT — яркий пример токенизации драгоценностей
Итальянский модный дом Gucci заключил партнерство с Bored Ape Yacht Club (BAYC) Yuga Labs, чтобы создать драйвер развития роскошной моды в метапространстве.
«В рамках партнерства разработчик контента для Web3 Yuga Labs объединится с Gucci для создания физических ювелирных украшений, которые будут подключены к NFT, существующим в метапространстве. Первым украшением станет KodaPendant — массивный серебряный кулон, который связан с новой игрой Yuga Labs на инопланетную тематику «Другой мир» (Otherside)», — говорится в сообщении пресс-службы.
В Otherside есть таинственный инопланетный вид, известный как «Кода», и новый кулон, созданный Gucci/ Yuga Labs, — изображение одного из этих виртуальных созданий.
ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ: ИИ, ML и другие финтех-методы: как выстроить защиту от финансового мошенничества
Каждое физическое украшение соединено с NFT, что открывает многочисленные преимущества для владельца в игре.
Всего 3 333 NFT KodaPendants выставлены на продажу с четверга, 6 апреля, и каждый владелец NFT без дополнительной платы сможет получить связанное с ним физическое украшение от Gucci.
На кулоне будет надпись «GG», что на геймерском сленге означает «хорошая игра», а на обратной стороне будет выгравирован уникальный номер издания.
Физические ювелирные изделия будут отправлены только жителям определенных стран: США, Канады, Великобритании, большинства стран ЕС, а также некоторых стран Персидского залива, включая Кувейт, Катар, Саудовскую Аравию и ОАЭ.
Владельцы NFT, проживающие в странах Африки, Центральной и Южной Америки, не получат физический кулон.
В долгосрочной перспективе партнерство между Gucci и Yuga Labs имеет цель исследовать пересечение моды и развлечений в метапространстве, а также «размыть границы между физическим и цифровым», — говорится в недавнем твите роскошного бренда.
Our first discovery of Otherside Relics by @Gucci, is a limited-edition Gucci-branded pendant of a Koda that pays homage to the origins of Otherside.https://t.co/1PnqCBuTC3 pic.twitter.com/nxQ9B2YT1A
— Othersidemeta (@OthersideMeta) April 3, 2023
Ранее мы писали, что известно об AI-токенах и стоит ли в них инвестировать: аналитика хайпового тренда.
Рыночная капитализация токенизированного золота превысила $1 млрд, а физический актив приближается к историческому максимуму
Это еще одно яркое событие, которое раскрывает интенсивность развития направления токенизации драгоценных металлов.
Согласно данным криптовалютного трекера CoinGecko, совокупная рыночная капитализация токенизированного золота во вторник, 4 апреля, превысила 1 миллиард долларов, поскольку цена на золото приблизилась к своему историческому максимуму.
Токенизированное золото — это тип стейблкоина, цена которого привязана к драгоценному металлу. Токены на блокчейне представляют право собственности на физическое золото, которым управляет эмитент. Это предлагает инвесторам способ получить доступ к драгоценному металлу без платы за управление биржевым фондом (ETF) или бремени хранения золотых слитков.
Два крупнейших золотых стейблкоина сегодня — это pax gold (PAXG), выпущенный нью-йоркской финтех-фирмой Paxos Trust Company, и tether gold (XAUT), выпущенный Tether, той же компанией, стоящей за USDT с капитализацией в $80 млрд. Рыночная капитализация PAXG и XAUT колеблется в пределах $518 млн и $499 млн соответственно, согласно данным CoinGecko.
ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ:
Что такое майнинг ликвидности: Руководство для начинающих по DeFi 2023
Как геймеры зарабатывают на P2E играх реальные деньги: примеры популярных онлайн-платформ
Как Chat GPT написал историю про самого богатого владельца биткоинов — эксперимент PaySpace Magazine
По материалам artmeetsjewellery.com, coindesk.com, uk.finance.yahoo.com.
Telegram
Viber