Розвиток метавсесвітів та блокчейн-технологій стимулює просування відносно нового напрямку — токенізації дорогоцінностей. Що це та навіщо цифровізувати золото / діаманти? Що це дає інвесторам? Які переваги та недоліки відзначають експерти? Розглянемо далі
Tokenization of jewelry
Оскільки суспільство впевнено крокує до децентралізованої цифрової економіки, з’являються нові, а інколи і несподівані блокчейн-рішення. Так, в останні роки з’явилися стартап-компанії та інвестиційні проєкти, які впроваджують блокчейн-рішення для комерціалізації коштовностей, зокрема, золота і діамантів.
Піонери блокчейну вважають, що токенізація може запропонувати безпечний та ефективний спосіб інвестування в дорогоцінності без необхідності купувати їх фізично. Такі компанії, як Diamond Standard, D1 Coin, Altcoinomy і GemBit, різними способами інтегрували цю технологію, щоб допомогти революціонізувати торгівлю дорогоцінними каменями.
Подібно до фондової біржі, токенізація, по суті, дозволяє власникам токенів торгувати частками співвласності на дорогоцінний камінь у блокчейні Ethereum.
Жак Вурхіс, експерт алмазної галузі та генеральний директор Icecap Diamonds, зазначив, що глобальна пандемія сприяла зростанню токенізації дорогоцінних каменів, що змусило світ прийняти цифрову взаємодію і шукати нові альтернативні ринки. Тім Деннінг з Bonas Group пояснив, що ця тенденція є просто еволюційним кроком в індустрії, яка намагається монетизувати діаманти як джерело багатства.
Токенізацію дорогоцінностей можна розділити на два типи: взаємозамінні (наприклад, стандартний токен ERC20) і невзаємозамінні (токен NFT ERC721). Взаємозамінний — це коли кожна ітерація ідентична, так само як один токен біткоїна ідентичний іншим. Diamond Standard використовує регулярну токенізацію для створення взаємозамінного продукту («діамантової» монети), кожна з яких складається з колекції з п’яти або шести окремих діамантів, укладених в упаковку.
ЧИТАЙТЕ ТАКОЖ: Парламент ЄС ухвалив законопроєкт щодо регулювання смарт-контрактів — що зміниться
Прауд Лімпонгпан, директор зі стратегії Zipmex Таїланд, провідної азіатської платформи для торгівлі криптовалютами, пояснює, що метою використання блокчейну для токенізації є подолання бар’єрів під час виходу на інвестиційні ринки, забезпечення автентичності активів та усунення шахрайства.
«По суті, це демократизація інвестицій. Ви можете інвестувати в те саме, в що інвестує Ілон Маск, не будучи таким же багатим, як він. Це почалося з цифрових активів, а тепер поширилося на фізичну сферу».
Как видит токенизацию драгоценностей искусственный интеллект. Фото сгенерировано deepai.org
Токени, забезпечені діамантами: продаж цифрових активів на Christie’s
Останнім часом спостерігається величезний вибух інтересу до NFT, частково спричинений продажем об’єктів цифрового мистецтва на Christie’s (найбільший аукціонний будинок у світі, штаб-квартира в Лондоні).
Чилійський художник Себастьян Ерразуріз (Sebastian Errazuriz) також заробив на захопленні NFT, створивши перші в світі крипто-коштовні камені разом з компанією Digital Diamond Co. Майстер продає цифрові діаманти за ціною справжніх, представляючи інтригуючу цінову пропозицію, яка кидає виклик сучасному діамантовому ландшафту.
Головне питання — чи матимуть нематеріальні активи, такі як цифрові діаманти, майбутнє поряд зі справжніми діамантами?
Раніше ми писали, що сьогодні активно відбувається токенізація артефактів з легендарного лайнера «Титанік». Цей творчий проєкт передасть спадщину в руки світової громадськості, зберігши цінні активи як незмінні NFT.
Токенізація дорогоцінностей: думка експертів
Як не дивно, вражаюче креативна ідея токенізації дорогоцінностей, як це буває й з іншими новими проєктами світового рівня, зіштовхнулася з критикою.
«Токени, забезпечені діамантами, дуже відрізняються від цифрових зображень, які продаються як NFT. Я вітаю команду NFTDiamond.co за креативність і гумор, але несправжні діаманти — це не діаманти. Це в кращому випадку фотографії діамантів. Вони мають не більше відношення до алмазної індустрії, ніж колода гральних карт з діамантами на деяких з них», — сказав Жак Вурхіс.
При цьому, за його словами, в минулому дуже мало інвестиційних інструментів для алмазів були по-справжньому успішними через неліквідність, непрозорість цін і великі спреди між попитом і пропозицією.
Нагадаємо, що у липні 2021 року дубайський стартап Icecap Diamonds вирвався з «нематеріального» простору і застосував токенізацію NFT до цілком матеріальних продуктів, таких як природні діаманти. Мета Icecap Diamond — вирішити проблему відсутності взаємозамінності каменів, пропонуючи діаманти інвестиційного класу за допомогою технології токенізації.
ЧИТАЙТЕ ТАКОЖ: NFTFi — майбутній тренд криптовалютного ринку, про який важливо знати вже зараз
«Icecap Diamonds усунув всі три проблеми. Ми вважаємо, що вони стримували те, що попит на діаманти з боку фінансового сектора міг становити понад $10 млрд для цілей диверсифікації важких активів».
NFT Фото: pixabay.com
Деякі скептично ставляться до того, як NFT можуть бути прийняті в світі дорогоцінних каменів і ювелірних виробів. Рамі Барон, засновник Young Diamantaires, ініціативи Всесвітньої федерації діамантових бірж, і генеральний директор Q Report Jewellery Insurance, сказав:
«NFT просуваються в цікавий простір з мистецтвом, і очевидно, що діаманти або будь-які активи відкриті для цього простору. Однак покупець шукає безпеку і впевненість в інвестиціях. Покупка NFT — це новий і неперевірений фінансовий інструмент. І хоча в майбутньому він може закріпитись, сьогодні в алмазному співтоваристві рішення ще не прийнято».
Раніше ми писали, що токенізація активно трансформує автомобільну галузь.
За словами Лімпонгпана, — на ринку спостерігається тенденція до розмивання меж між звичайною токенізацією і NFT, однак вони переслідують різні цілі. Звичайна токенізація випускає взаємозамінну монету, яка представляє частку або відсоток дорогоцінного каменю в блокчейні Ethereum, в той час як NFT — це унікальний токен, невзаємозамінний, єдиний у своєму роді.
«Токенізація коштовного каміння означає, що ви дозволяєте більш ніж одній особі купувати та продавати різні частини цього коштовного каміння — це ніби ви розбиваєте його на менші шматочки, щоб будь-хто міг інвестувати лише 1 долар. NFT — це, як правило, коли весь коштовний камінь прикріплений до 1 токена, і цей токен не лише відстежується, але й є унікальним», — каже Лімпонгпан.
За його словами, використовуючи NFT продавці можуть позначати дорогоцінні камені та діаманти в ієрархії, щоб представити цінність, яку вони можуть мати у фізичному світі. Крім того, як покупці, так і продавці можуть персоналізувати NFT за допомогою смарт-контрактів і відображати суть справжнього права власності.
ЧИТАЙТЕ ТАКОЖ: Котирування ШІ-токенів стрімко зростають на тлі хайпа чат-ботів від Microsoft та Google
Вурхіс додав, що «кожен NFT дискретно відрізняється, як номер соціального страхування, відбиток пальця або сніжинка. NFT — це просто «складська квитанція» від компанії, яка зберігає для вас матеріальний продукт. Тому вони ідеально підходять для представлення права власності на щось невзаємозамінне, наприклад, на діамант».
«Дорогоцінні камені — це дуже маленькі предмети, які важко відстежити, а технологія блокчейн і токенізація додають реальної цінності нашій індустрії. Це робить продукт більш привабливим, оскільки має потенціал додати прозорості та цілісності процесу», — каже пан Вурхіс.
Как видит токенизацию драгоценностей искусственный интеллект. Фото сгенерировано deepai.org
Оскільки ринок криптовалют і невзаємозамінних токенів стрімко зростає, з’являється можливість залучити представників крипто-світу до придбання діамантів і ювелірних виробів.
«Розширення каналів збуту та інтеграція ринку можуть призвести до поліпшення ліквідності, — сказав Лімпонгпан. — Пропозиція алмазів обмежена і залишається незмінною незалежно від того, перетворені вони в NFT чи ні. Що змінюється, так це інтеграція ринку, оскільки люди тепер можуть купувати діаманти як у традиційних ювелірів, так і через платформу NFT».
Лімпонгпан пояснив, що покупці отримають вигоду від збільшення вибору і зниження вартості утримання, простоти перепродажу, а також безпеки — словом, від усіх переваг NFT. Його легко зберігати і відстежувати, при цьому важко втратити.
Раніше ми писали, що мережева токенізація економить бізнесу гроші, а клієнтам гарантує безпрецедентну безпеку. Детальніше про майбутнє електронної комерції читайте в матеріалі.
Бізнес-можливості та зростання
Тенденція токенізації дорогоцінних каменів залежить від того, наскільки успішними будуть перші кілька проєктів, заявив Лімпонгпан.
«Проєкти можуть стосуватися лише певних екосистем або географічних регіонів, вони не обов’язково повинні бути прийняті в усьому світі. Єдиний спосіб дізнатися — це фактично запустити NFT на ринку. У цій сфері є величезний потенціал, і я особисто вважаю, що він може витримати випробування часом. Можливо, це не буде мейнстрімом, але з яких пір інвестиції в дорогоцінні камені або діаманти стали мейнстрімом?»
Хоча багато людей в основному не знають про концепцію токенізації дорогоцінних каменів, такі гравці галузі, як Icecap Diamonds, прокладають шлях до її широкого поширення.
ЧИТАЙТЕ ТАКОЖ: Які інноваційні рішення запроваджують світові фінтех-гіганти: ідеї для українських компаній
«Зрештою, технологія токенізації може одного дня стати не менш важливим досягненням, ніж сертифікати лабораторної оцінки або сам інтернет, — сказав Вурхіс. — Компанія Icecap Diamonds нещодавно оголосила про запуск колекційних діамантів і ювелірних виробів високого класу, в тому числі червоного діаманта інтенсивного кольору вартістю $3 млн в якості своєї першої пропозиції».
Хоча інвестори і продавці можуть отримати взаємну вигоду, токенізація дорогоцінних каменів також пов’язана з низкою проблем. Рамі Барон вважає, що класифікація діамантів все ще визначається суб’єктивною думкою, що призводить до такої ж відсутності об’єктивності в ціноутворенні на діаманти.
«Це також стає ще більш проблематичним, якщо ви додаєте ще один компонент в якості нового інвестиційного інструменту, такого як криптовалюта».
На його думку, алмазне співтовариство на даний момент дуже скептично ставиться до цього виду інвестиційного інструменту.
Токенізація дозволяє створити нову фінансову систему, більш демократичну і ефективну, ніж все, що ми бачили раніше. Концепція токенізації дорогоцінних каменів і NFT швидко змінюється і все ще перебуває на стадії становлення. Хоча, можливо, ще занадто рано прогнозувати вигоди і прибутки від цього зростаючого тренду, тільки час покаже, чи зможуть криптовалютні інвестиції в дорогоцінне каміння процвітати в найближчі роки.
Fantasy coins, tokenization Фото: pixabay.com
Yuga Labs у співпраці з Gucci випустить ювелірні прикраси та пов’язані з ними NFT — яскравий приклад токенізації дорогоцінностей
Італійський модний будинок Gucci уклав партнерство з Bored Ape Yacht Club (BAYC) Yuga Labs, щоб створити драйвер розвитку розкішної моди в метапросторі.
«В рамках партнерства розробник контенту для Web3 Yuga Labs об’єднається з Gucci для створення фізичних ювелірних прикрас, які будуть підключені до NFT, що існуватимуть у метапросторі. Першою прикрасою стане KodaPendant — масивний срібний кулон, який пов’язаний з новою грою Yuga Labs на інопланетну тематику «Інший світ» (Otherside)», — йдеться в повідомленні пресслужби.
У Otherside є таємничий інопланетний вид, відомий як «Кода», і новий кулон, створений Gucci/ Yuga Labs, є зображенням одного з цих віртуальних створінь.
ЧИТАЙТЕ ТАКОЖ: ШІ, ML та інші фінтех-методи: як вибудувати захист від фінансового шахрайства
Кожна фізична прикраса з’єднана з NFT, що відкриває численні переваги для власника в грі.
Загалом 3 333 NFT KodaPendants виставлені на продаж з четверга, 6 квітня, і кожен власник NFT без додаткової плати зможе отримати пов’язану з ним фізичну прикрасу від Gucci.
На кулоні буде напис «GG», що на геймерському сленгу означає «хороша гра», а на зворотному боці буде вигравіруваний унікальний номер видання.
Фізичні ювелірні вироби будуть надіслані лише жителям певних країн: США, Канади, Великобританії, більшості країн ЄС, а також деяких країн Перської затоки, включаючи Кувейт, Катар, Саудівську Аравію та ОАЕ.
Власники NFT, які проживають в країнах Африки, Центральної та Південної Америки, не отримають фізичний кулон.
У довгостроковій перспективі партнерство між Gucci та Yuga Labs має на меті дослідити перетин моди та розваг у метапросторі, а також «розмити межі між фізичним та цифровим», — йдеться у нещодавньому твіті розкішного бренду.
Our first discovery of Otherside Relics by @Gucci, is a limited-edition Gucci-branded pendant of a Koda that pays homage to the origins of Otherside.https://t.co/1PnqCBuTC3 pic.twitter.com/nxQ9B2YT1A
— Othersidemeta (@OthersideMeta) April 3, 2023
Раніше ми писали, що відомо про AI-токени та чи варто в них інвестувати: аналітика хайпового тренду.
Ринкова капіталізація токенізованого золота перевищила $1 млрд, а фізичний актив наближається до історичного максимуму
Це ще одна яскрава подія, яка розкриває інтенсивність розвитку напрямку токенізації дорогоцінних металів.
Згідно з даними криптовалютного трекера CoinGecko, сукупна ринкова капіталізація токенізованого золота у вівторок, 4 квітня, перевищила 1 мільярд доларів, оскільки ціна на золото наблизилася до свого історичного максимуму.
Токенізоване золото — це тип стейблкоїна, ціна якого прив’язана до дорогоцінного металу. Токени на блокчейні представляють право власності на фізичне золото, яким управляє емітент. Це пропонує інвесторам спосіб отримати доступ до дорогоцінного металу без плати за управління біржовим фондом (ETF) або тягаря зберігання золотих злитків.
Два найбільших золотих стейблкоїна сьогодні — це pax gold (PAXG), випущений нью-йоркською фінтех-фірмою Paxos Trust Company, і tether gold (XAUT), випущений Tether, тією ж компанією, що стоїть за USDT з капіталізацією в $80 млрд. Ринкова капіталізація PAXG і XAUT коливається в межах $518 млн і $499 млн відповідно, згідно з даними CoinGecko.
ЧИТАЙТЕ ТАКОЖ:
Що таке майнінг ліквідності: Посібник для початківців з DeFi 2023
Як геймери заробляють на P2E іграх реальні гроші: приклади популярних онлайн-платформ
Як Chat GPT написав історію про найбагатшого власника біткоїнів — експеримент PaySpace Magazine
За матеріалами artmeetsjewellery.com, coindesk.com, uk.finance.yahoo.com.
Telegram
Viber