Національний банк України застосував заходи впливу до двох учасників ринку небанківських фінансових послуг. ФК «Основа» зупинили окремий вид операцій через ризикову діяльність, а ФК «Гоал» отримала письмове застереження за порушення вимог санкційного законодавства
Фото: НБУ
Операції ФК «Основа» зупинено до серпня 2027 року
За результатами безвиїзного нагляду НБУ встановив, що ТОВ ФК «Основа» здійснювало діяльність, яка загрожувала інтересам клієнтів та кредиторів.
Компанія надавала іншим особам кошти на умовах договору поворотної фінансової допомоги, хоча мала право надавати послуги з кредитування. Регулятор відніс такі операції до ризикової діяльності та ухвалив рішення про їх зупинення.
Обмеження діятиме до 31 серпня 2027 року. Підставою став пункт 5 частини четвертої статті 48 Закону України «Про фінансові послуги та фінансові компанії». Норма дозволяє регулятору зупиняти окремі операції фінансової установи, якщо виявлена діяльність створює загрозу для її клієнтів або кредиторів.
Таким чином, до завершення визначеного НБУ строку ФК «Основа» не зможе надавати кошти іншим особам на умовах договорів поворотної фінансової допомоги.
Також читайте: НБУ змінив правила списання коштів із рахунків
ФК «Гоал» отримала застереження через недоліки у санкційних процедурах
До ТОВ ФК «Гоал» Національний банк застосував письмове застереження. Причиною стало порушення вимог постанови Правління НБУ № 65 від 11 травня 2023 року, яка регулює реалізацію спеціальних економічних та інших обмежувальних заходів.
Під час нагляду регулятор встановив, що у внутрішніх документах компанії не були визначені процедури, необхідні для дотримання санкційного законодавства. Зокрема, йдеться про порядки, передбачені Положенням про реалізацію спеціальних економічних та інших обмежувальних заходів.
Рішення щодо ФК «Гоал» Комітет з питань нагляду та регулювання діяльності ринків небанківських фінансових послуг ухвалив 3 серпня 2026 року.
Редакція PSM звертає увагу, що два рішення НБУ стосуються різних напрямів контролю за небанківськими установами. У випадку ФК «Основа» регулятор відреагував на характер проведених операцій та ризики для клієнтів і кредиторів. Щодо ФК «Гоал» порушення стосувалося внутрішньої організації санкційного контролю. Це свідчить, що під час нагляду НБУ оцінює не лише операційну діяльність фінансових компаній, а й наявність належних внутрішніх процедур для виконання законодавчих вимог.
Ознайомтеся з іншими популярними матеріалами:
НБУ презентував нову пам’ятну монету, присвячену морському дрону Sea Baby
НБУ планує оновити вимоги до надавачів платіжних послуг
Telegram 
Viber 
