В этом материале мы рассмотрим, как изменилось количество участников финансового рынка Украины за февраль 2025 года, кого оштрафовал Национальный банк, и кто потерял лицензии
Кто из финкомпаний получил штраф от НБУ и потерял лицензию в феврале 2025 — аналитика Фото: bank.gov.ua, freepik.com
Количество участников небанковского финансового рынка в феврале уменьшилось с 872 (по состоянию на 1 февраля 2025 года) до 855 (по состоянию на 1 марта 2025 года). Количество банков уменьшилось до 61 (было 62).
В частности, 4 февраля 2025 года по предложению Фонда гарантирования вкладов физических лиц (ФГВФЛ) Правление НБУ приняло решение № 34-рш «Об отзыве банковской лицензии и ликвидации Акционерного Общества “Комерційний Інвестиційний Банк”» с 6 февраля 2025 года.
Из реестров по инициативе заявителя исключен один рисковый страховщик и один кредитный союз. Принудительно исключены 14 финансовых компаний и один ломбард.
Кроме того, в феврале аннулированы добровольно (на основании поданных заявлений) лицензии восьми финансовым компаниям, одной рисковой страховой компании, одному ломбарду и одному кредитному союзу. В то же время принудительно аннулированы лицензии шести финансовым компаниям. Также Нацбанк согласовал сужение объема лицензий четырем финансовым компаниям и остановил действие лицензии одной финансовой компании.
По состоянию на 1 марта 2025 года на рынке небанковских финансовых услуг работали 464 финансовые компании (было 478), 54 страховщика non-life (было 55), 10 life-страховщиков (количество не изменилось), один страховщик со специальным статусом, 108 ломбардов (было 109), 101 кредитный союз (было 102), один лизингодатель (количество не изменилось), 43 страховых брокера (количество не изменилось) и 73 коллекторские компании (количество не изменилось).
Количество банковских групп на рынке не изменилось (15), так же, как и количество небанковских финансовых групп (40).
На платежном рынке действует 15 платежных систем, созданных резидентами, включая государственные (количество не изменилось), и 14 международных платежных систем, созданных нерезидентами (количество не изменилось).
В то же время на рынке поставщиков финансовых платежных услуг работают 18 платежных учреждений (количество не изменилось), 12 финансовых учреждений, имеющих право на предоставление платежных услуг (количество не изменилось), один банк — эмитент электронных денег (количество не изменилось) и один оператор почтовой связи (количество не изменилось).
К другим субъектам, действующим на платежном рынке, относятся 49 коммерческих агентов (количество не изменилось) и 30 технологических операторов платежных услуг (количество не изменилось). Информация обо всех участниках платежного рынка содержится здесь.
В течение февраля в НБУ поступило 304 запроса от участников рынка относительно регистрационных и лицензионных действий. Количество запросов относительно финансовых компаний, ломбардов и лизингодателей составила 193, страховщиков — 70, кредитных союзов и коллекторских компаний — 19, банков — 21, операторов платежных услуг — один.
Интересное по теме: Кто из финкомпаний получил штраф от НБУ и потерял лицензию в январе 2025 — аналитика
Кого и на сколько НБУ оштрафовал в феврале 2025 года
Нацбанк в феврале 2025 года, согласно официальным данным, которые публиковались на сайте регулятора в течение месяца, применил меры воздействия в виде штрафов к четырем банкам и девяти небанковским финансовым учреждениям. Это несколько больше, чем в январе (один банк и два небанковских финучреждения), но меньше, чем в декабре 2024 года (пять банков и 13 небанковских финучреждений).
Читайте также: Кто владеет украинскими банками — исследование YouControl
Также предлагаем ознакомиться со статистикой за август-ноябрь 2024 года.
Штрафы, примененные Нацбанком к банкам в феврале 2025 года
АО «ОТП Банк» — штраф в размере 10 051 000 грн за нарушение нескольких требований, в частности, п. 4 ч. второй статьи 8 Закона Украины «О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения» (далее — Закон о ПОД/ФТ), что заключается в ненадлежащем исполнении банком обязанности по осуществлению надлежащей проверки новых, а также существующих клиентов.
Также штраф в размере 51 тыс. грн за нарушение требований ч. 1 статьи 10 Закона Украины «О валюте и валютных операциях» (далее — Закон о валюте), пунктов 5, 6 раздела II Правил организации статистической отчетности, представляемой в НБУ в условиях особого периода, утвержденных постановлением Правления Нацбанка от 18 декабря 2018 года № 140* (с изменениями), в части непредставления / представления с ошибками в НБУ информации (статистической отчетности) о валютных операциях.
АО «МІБ» — штраф в размере 3 878 655 грн за нарушение требований части седьмой статьи 11 Закона о валюте, п. 8 раздела І Положения о валютном надзоре, утвержденного постановлением Правления НБУ от 3 января 2019 года № 13 (с изменениями), п. 6 раздела I Положения об осуществлении операций с валютными ценностями, утвержденного постановлением Правления НБУ от 2 января 2019 года № 2 (с изменениями), пунктов 8 и 13 Положения о порядке осуществления уполномоченными учреждениями анализа и проверки документов (информации) о валютных операциях, утвержденного постановлением Правления НБУ от 2 января 2019 года № 8 (с изменениями) (далее — Положение № 8).
Нарушение заключается в ненадлежащем исполнении банком обязанностей по осуществлению валютного надзора, неучет при осуществлении валютного надзора требований Положения № 8, а именно банком при проведении клиентами валютных операций не обеспечено надлежащего дополнительного анализа информации (документов) об их валютных операциях.
АО «Банк інвестицій та заощаджень» — штраф в размере 3 051 000 грн за нарушение требований частей первой и второй статьи 7 Закона о ПВК/ФТ в части ненадлежащего выполнения банком обязанности применять в своей деятельности риск-ориентированный подход.
АО «Укрексімбанк» — штраф в размере 1 051 000 грн за нарушение требований пункта 4 части второй статьи 8 Закона о ПОД/ФТ в части ненадлежащего исполнения банком обязанности по осуществлению надлежащей проверки клиентов.
Читайте также: Комитет ВРУ поддержал законопроект о банках финансовой инклюзии: что изменится
Штрафы, примененные Нацбанком к небанковским финансовым учреждениям в феврале 2025 года
ПО «Донкредит» — получил штраф в размере 4 772 433 грн за нарушение требований пункта 2 части второй статьи 8 Закона о ПВК/ФТ в части невыполнения учреждением обязанности обеспечить надлежащую организацию и проведение первичного финансового мониторинга.
Указанное привело к нарушению ряда требований, в частности, абзаца второго части второй статьи 7 Закона о ПОД/ФТ в части невыполнения учреждением обязанности осуществлять оценку / переоценку рисков, в том числе присущих его деятельности, документировать их результаты, а также поддерживать в актуальном состоянии информацию по оценке рисков, присущих его деятельности.
ЧАО «УСК «Княжа Вієнна Іншуранс Груп» — штраф в размере 2 057 000 грн за нарушение законодательства о защите прав потребителей финансовых услуг, определенных Гражданским кодексом Украины и Законами Украины «Об электронной коммерции», «О страховании», «О финансовых услугах и финансовых компаниях».
Также наложение штрафа в размере 40 тыс. грн за представление в НБУ отчетных файлов с недостоверными показателями отчетности за первое полугодие 2024 года. Эти требования определены Правилами составления и представления отчетности участниками рынка небанковских финансовых услуг в Нацбанк Украины, утвержденными постановлением Правления НБУ от 25.11.2021 № 123 (с изменениями).
ООО «Аванс Кредит» — штраф в размере 1 654 100 грн за нарушение Законов Украины «О потребительском кредитовании», «О финансовых услугах и государственном регулировании рынков финансовых услуг», «Об организации формирования и обращения кредитных историй», требований Положения об установлении дополнительных требований по взаимодействию с потребителями финансовых услуг и другими лицами при урегулировании просроченной задолженности (требований по этическому поведению), утвержденного постановлением Правления НБУ от 04.08.2022 № 170, а также Положения о дополнительных требованиях к договорам небанковских
ООО «МФК «Аверс» — штраф в размере 1 400 000 грн за нарушение нескольких требований, в частности, пункта 15 постановления Правления НБУ от 29 июля 2022 года № 165 «Об особенностях регулирования и надзора за осуществлением деятельности по торговле валютными ценностями в наличной форме в период действия военного положения и внесения изменений в постановление Правления НБУ от 6 марта 2022 года № 39» (с изменениями). Нарушение заключается в непредоставлении на запрос инспекционной группы Нацбанка (копий фрагментов данных видеоархива в отдельном структурном подразделении учреждения) за конкретный промежуток времени в полном объеме и в срок, установленный в запросе инспекционной группы НБУ.
ООО «Селфі Кредит» — штраф в размере 875 647 грн за нарушение требований пункта 2 части второй статьи 8 Закона о ПОД/ФТ в части невыполнения учреждением обязанности обеспечить надлежащую организацию и проведение первичного финансового мониторинга.
Указанное привело к нарушению ряда требований, в частности, пункта 15 части второй статьи 8 Закона о ПОД/ФТ и пункта 79 раздела IV Положения № 90, что заключается в ненадлежащем выполнении учреждением обязанности подавать в полном объеме на запрос НБУ достоверную информацию и/или документы (выводы, решения и т. п.), копии документов или выписки из документов, касающихся выполнения учреждением требований законодательства в сфере ПОД/ФТ и необходимых Нацбанку для осуществления им надзора в сфере ПОД/ФТ, в том числе для проверки фактов нарушений требований законодательства в сфере ПОД/ФТ.
ООО «Бі Ел Джи Мікрофінанс» — штраф в размере 595 000 грн за нарушение ряда требований, в частности, пункта 5 раздела II Правил № 140 и пункта 13 приложения к Правилам № 140 в части непредставления в НБУ информации (статистической отчетности) по вопросам ПОД/ФТ и пункта 6 раздела II Правил № 140 в части представления информации (статистической отчетности) по вопросам ПОД/ФТ с нарушением порядка формирования показателей.
ООО «ФК «Фінуніверсал» — штраф в размере 255 000 грн за нарушение ряда требований, в частности, пункта 22 части второй статьи 8 Закона о ПОД/ФТ, что заключается в ненадлежащем исполнении учреждением обязанности проводить в порядке, установленном в пункте 15 раздела ІІ Положения № 107, внутреннюю проверку своей деятельности на предмет соблюдения требований законодательства в сфере ПОД/ФТ.
ООО «Кепітал Бізнес Груп» — штраф в размере 51 000 грн за нарушение нескольких требований, в частности, частей первой и второй статьи 7 Закона о ПОД/ФТ в части ненадлежащего выполнения учреждением обязанности применять в своей деятельности риск-ориентированный подход.
ООО «Кредити Готівкою» — штраф 15 658 грн за нарушение требований ЗУ «О финансовых услугах и финансовых компаниях», «Об организации формирования и обращения кредитных историй». В частности, компания не придерживалось законодательства относительно распространения на рынке финансовых услуг информации, вводящей в заблуждение, а именно: несправедливо отражает объем и содержание полномочий и прав поставщика финансовых услуг, которых он не имеет.
Читайте также: На сколько выросли доходы ведущих банков Украины — Опендатабот
Кто потерял лицензии в феврале 2025 года
В феврале аннулированы добровольно (на основании поданных заявлений) лицензии восьми финансовым компаниям, одной рисковой страховой компании, одному ломбарду и одному кредитному союзу. В то же время принудительно аннулированы лицензии шести финансовым компаниям. Также Национальный банк согласовал сужение объема лицензий четырем финансовым компаниям и остановил действие лицензии одной финансовой компании.
Так, в конце февраля НБУ отозвал лицензии на вид деятельности по предоставлению финансовых услуг двум небанковским финансовым учреждениям и исключил их из Государственного реестра финансовых учреждений:
- ООО «Фінкепітал Груп» — лицензию с правом осуществлять деятельность по предоставлению финансовой услуги факторинг
- ООО «Сандора» — лицензию с правом осуществлять деятельность по предоставлению финансовой услуги финансовый лизинг.
25 февраля Национальный банк применил меру воздействия к ООО «ФК «Вестмінстер» в виде отзыва лицензии на деятельность финкомпании.
24 февраля также применена к ООО «Спектрум Ессетс» мера воздействия в виде отзыва лицензии на деятельность финансовой компании, учитывая признание деловой репутации этого учреждения небезупречной.
В начале третьей декады февраля Нацбанк принял решение об отзыве лицензии на осуществление деятельности по страхованию и исключении ЧАО «Промислово Страховий Альянс» из Государственного реестра финансовых учреждений на основании поданного заявления.
17 февраля регулятор принял решение о применении меры воздействия к ООО «Орієнс Фінанс» в виде отзыва лицензии на деятельность финкомпании.
7 февраля НБУ обнародовал новость об отзыве лицензий на вид деятельности по предоставлению финуслуг и исключении из Государственного реестра финучреждений сразу семерым компаниям:
- ООО «АБВ Лізинг» — финансовый лизинг;
- ООО «Пейселл» — финансовый лизинг, предоставление средств и банковских металлов в кредит;
- ПО «Ломбард «Нємцева І К» — предоставление средств и банковских металлов в кредит в виде ломбардных кредитов;
- ООО «Реалайнс Фінанс» и ООО «ФК «УНО Капітал» — факторинг;
- ООО «Сенс Кредит» и ООО «Фінкредіт Груп» — предоставление средств и банковских металлов в кредит.
6 февраля регулятор сообщил об отзыве лицензии КС «ЄЗУЧ» на основании ее собственного заявления, руководствуясь особым порядком во время действия военного положения.
Также 4 февраля вступило решение НБУ об аннулировании лицензии на деятельность финансовой компании, выданной ООО «Лізинг Юей».
Напомним, что в январе лицензию потеряло всего три компании, а в декабре сразу 18 финучреждений.
Ознакомьтесь с другими популярными материалами:
Как изменилась доля неработающих кредитов после перехода на европейские нормы — НБУ
Укргазбанк (UGB) первым в Украине переходит на инклюзивные платежные карты
Банки будут тщательнее проверять документы клиентов — НБУ
Telegram
Viber