НБУ вимагає від банків щотижня звітувати про операції з карток своїх клієнтів. Очікується, що нові вимоги до звітності матимуть низку позитивних наслідків, включаючи підвищення прозорості, покращення виявлення фінансових злочинів та посилення належної перевірки.
НБУ Фото: bank.gov.ua
Банки будуть зобов’язані щотижня звітувати перед Національним банком України (НБУ) про операції своїх клієнтів за картками. Це включає всі безготівкові платежі, здійснені в Інтернеті, а також перекази P2P, зняття готівки та платежі на рахунки компанії або з рахунків компанії.
Усі транзакції, незалежно від суми, будуть включені до звітів. Раніше повідомляти потрібно було лише про угоди на суму понад 400 000 грн.
Банки повинні надавати свої звіти до 16:00 кожного понеділка. Ці звіти повинні включати таку інформацію:
- Ім’я клієнта або назва юридичної особи, яка здійснила платіж.
- Тип транзакції.
- Сума угоди.
- Дата та час укладання угоди.
- Продавець чи одержувач платежу.
Переваги
Очікується, що нові вимоги до звітності матимуть низку переваг, у тому числі:
- Підвищення прозорості фінансової системи.
- Поліпшене розкриття фінансових злочинів.
- Зниження ризику відмивання грошей.
Покращити свої знання з теми можна з матеріалом: Як уникнути карткових шахраїв: відповідь НБУ.
Як працюватимуть нові вимоги до звітності
Банки будуть зобов’язані здавати звітність до НБУ. Вона надаватиметься у стандартному форматі, що дозволить легко аналізувати дані. НБУ можливо буде використовувати їх для моніторингу фінансової діяльності та відстеження потенційного відмивання грошей.
Підсумок
Нові вимоги до звітності є значним кроком уперед у боротьбі з фінансовими злочинами. Зобов’язавши банки повідомляти про всі безготівкові платежі, НБУ зможе краще відстежувати фінансову діяльність та виявляти підозрілі операції. Це допоможе захистити фінансову систему України від відмивання грошей та інших злочинів.
Ось сам документ:
Фото: Мінфін.
Інші статті на цю тему:
- Стан та перспективи фінансового сектора: звіт НБУ.
- Які зміни від НБУ чекають на банківську систему та населення.
- Де тримати заощадження: відповідь НБУ.
Джерело: інформація знаходиться в Листі НБУ (№25-0005/38228 від 1 червня 2023 р.), що опинився в розпорядженні редакції «Мінфіну».
