Корпоративные финансы: для чего нужен и как создать бюджет инноваций — PaySpace Magazine
close-btn
PaySpace Magazine Global toggle EN
Мы в соцсетях:
PaySpace Magazine Global toggle EN

Корпоративные финансы: для чего нужен и как создать бюджет инноваций

Инновации связаны с риском, но это не значит, что от таких инвестиций следует отказаться.

Фото: pexels.com

Большинство организаций сосредоточиваются на оперативных расходах, тем временем инновационные бюджеты часто отходят на второй план и недофинансируются. Между тем в мире бизнеса можно найти немало примеров когда-то успешных организаций, которые держались за то, что работало в прошлом и настоящем, но не пытались прогнозировать будущее. Например, Nokia. Корпорация буквально замерла тогда, когда на рынке появились конкуренты с новыми технологиями. В конце концов конкуренты стали более эффективными и оставили позади Nokia.

С бюджетом на инновации организация может действовать быстро, чтобы идти в ногу со временем. Кроме того, его наличие коррелирует с более высокими доходами и созданием большей ценности для потребителей. Так, согласно исследованию, проведенному компанией Development Dimensions International, инновационные фирмы сообщают о высших продажах и прибылях от новых продуктов по сравнению с менее инновационными конкурентами (48% против 21%).

Решение того, в какие новые технологии стоит инвестировать и привлекать команды, считается самой сложной задачей для любого лидера цифровой трансформации. Harvard Business Review писал, что большинство инновационных проектов терпят неудачу, потому что деньги тратятся на найм новых людей, покупку новых технологий и дополнительных объектов. Однако такие расходы не всегда приводят компанию к успеху. Дело в том, что инновации не ограничиваются только инвестированием в новую идею. Компания может выделять финансирование на новые продукты, инновационные процессы или разработку новых стратегий, которые могут помочь получить конкурентное преимущество.

Фото: pexels.com

Хотя инновации и связанные с риском, бюджет, выделенный под инновации, может сбалансировать риски и вознаграждение. Он позволит совершить порционное инвестирование, необходимое, чтобы увидеть, чего стоит новая технология, прежде чем делать большие инвестиции.

Сколько нужно денег?

Чак Шеффер, лидер по выходу на рынок консалтинговой практики IBM по CRM и ERP, отмечает, что размеры бюджетов инноваций различаются в зависимости от отрасли, но еще больше — от типа инновационных инвестиций. Компании с наибольшей окупаемостью выделяют большую часть своего бюджета на трансформационные инновации. К примеру, Apple инвестирует около 5% своих годовых доходов в научно-исследовательские и опытно-конструкторские работы (НИОКР), Facebook — более 13%, Google — более 16%, а Amazon — более 28%. В общем средние инвестиции в инновации составляют 3-4% общего дохода.

Чтобы определить, сколько денег вы можете инвестировать в инновации, Шеффер советует:

согласовать инновационные инвестиции с целями дохода

«Основные показатели эффективности, которые я отслеживаю во время каждого инновационного проекта, — пишет эксперт, — включают распределение инвестиций, рентабельность инвестиций, жизнеспособность и коэффициент исследования. Распределение инвестиций показывает распределение между постепенными, трансформационными и разрушительными инновациями. Это важно, поскольку каждый вид инвестиций приносит существенно разную окупаемость. Индекс жизнеспособности показывает новые доходы, полученные от инноваций. Он равен продажам новых продуктов в процентах от общего объема продаж за определенное количество лет. Я обычно использую трехлетний горизонт для этого расчета. Коэффициент исследований (RQ) равен процентному росту дохода от 1% увеличения НИОКР. Этот показатель дает понимание о степени предсказуемости инвестиций в инновации».

рассчитать разрыв в росте перед составлением бюджета инноваций

Иными словами, нужно аккумулировать дополнительный доход, который превышает ожидаемый.

сравнивать со средними показателями по отрасли

«Для каждого из моих клиентских проектов я люблю сравнивать инновационные бюджеты и результаты по отраслям и типам», — пишет он.

диверсифицировать расходы по типу инноваций

Шеффер советует разделить расходы, направленные на существующие продукты, а также те, которые связаны с разработкой новых.

«Лидеры инноваций выделяют меньшую часть своего бюджета на постепенные инновации, а большую часть — на трансформационные и прорывные инновации, обеспечивая лучшую рентабельность инвестиций», — отмечает эксперт.

согласовывать составление бюджета с патентами

То есть можно соотнести свой бюджет с желаемым количеством патентов. Это будет иметь смысл для компаний, которые получают роялти и подобные доходы от интеллектуальной собственности.

Гибкость — главный принцип

Фото: pexels.com

Компании, которая будет работать с бюджетом инноваций, нужно четко определить проблемы, которые должны быть решены, и оценить, какие решения обеспечат наибольшую ценность для организации (улучшат опыт работы с клиентами, повысят производительность и эффективность работы). Как бы хорошо руководитель не планировал инновационный бюджет, он должен быть готов к сопротивлению со стороны работников организации. Однако планирование, четкое информирование об этих планах и эффективное управление изменениями могут помочь избежать проблем.

Также эксперты советуют приготовиться к тому, что в процессе оперирования инновационным бюджетом будет сделано много ошибок. Поэтому важно быть гибким в изучении потенциальных возможностей соответствия рынку. Прибыль и доходы будут нестабильными на ранних стадиях. Больше внимания следует уделять привлечению и удержанию клиентов, а не результатам, ориентированным на прибыль, говорят специалисты.

Кроме того, архиважно задавать правильные вопросы в нужное время, в соответствии со стадией жизненного цикла продукции. Это позволит подобрать правильное управление и время для контроля за ростом, а также признать, где можно высвободить капитал, прекратив производство и воспользоваться новыми возможностями. Важно также приготовиться к быстрому расширению или сокращению контрактов. Это разумный способ инвестирования в инновации и предотвращения избыточным расходам.

ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ: JP Morgan, HSBC, DBS: какие мировые банки использует блокчейн и какие возможности перед ними открываются

Вдохновленные COVID: какими идеями стартапы воодушевила пандемия

 

Хочу получать:

ТОП новости, билеты на мероприятия, бесплатно!

Материалы по теме