Криптовалютні бульбашки — це періоди, коли ціни на активи злітають вище їхньої внутрішньої вартості, щоб потім так само драматично обвалитися. Але що, якби існувала стратегія, яка могла б допомогти пом’якшити удар цих ринкових злетів і падінь?
Фото: pixabay.com
Для будь-якого інвестора, особливо для новачка на криптовалютній сцені, цей час може стати нервовим випробуванням. Саме тут в гру вступає усереднення доларової вартості (DCA). Перевірена часом інвестиційна стратегія може бути саме тим інструментом, який потрібен, щоб пом’якшити вплив цих непередбачуваних ринкових циклів.
Що таке криптовалютні бульбашки?
“Криптовалютна бульбашка” виникає, коли ціна криптовалюти злітає до астрономічних рівнів, що зумовлено більше спекулятивним ажіотажем, ніж її базовою вартістю. Це фаза, коли хайп та хвилювання затьмарюють раціональні інвестиційні рішення, що призводить до завищення цін. Але, як і будь-яка бульбашка, вона може лопнути, що часто призводить до різкого падіння цін.
Яскравим прикладом є “бульбашка” Біткоїна наприкінці 2021 року, коли його ціна злетіла майже до $70 000, а до кінця 2022 року впала до позначки $15 000. Такі події залишають за собою слід як фінансових прибутків для одних, так і руйнівних втрат для інших.
DCA у двох словах
Усереднення доларової вартості — це інвестиційна стратегія, за якої ви інвестуєте фіксовану суму грошей у певний актив через регулярні проміжки часу, незалежно від його ціни. У контексті криптовалюти це означає послідовну купівлю певної кількості криптовалюти, наприклад, Bitcoin або Ethereum, щотижня або щомісяця.
Перевага DCA полягає в простоті та ефективності усереднення вартості ваших інвестицій з плином часу. Коли ціни низькі, на фіксовану суму купується більше криптовалюти, а коли ціни високі — менше.
Такий підхід може бути особливо вигідним на нестабільному крипторинку, де ціни можуть сильно коливатися. DCA знижує ризик великих інвестицій у невідповідний час і допомагає уникнути стресу, що робить її ідеальною стратегією як для початківців, так і для досвідчених інвесторів.
Всі тонкощі DCA ми описали в нашій докладній статті “Усереднення доларової вартості: Стратегія для довгострокових криптоінвесторів”.
Як DCA може пом’якшити вплив бульбашок
На нестабільному крипторинку відстежувати “бульбашки” досить складно. Ось як усереднення доларової вартості може стати ключовою стратегією для пом’якшення впливу цих непередбачуваних фаз ринку.
- Усереднює інвестиційні витрати: Завдяки регулярному інвестуванню фіксованих сум DCA згладжує середню вартість ваших криптовалютних активів з плином часу, знижуючи ризик інвестування великої суми під час пікових цін.
- Зменшує часовий тиск: DCA усуває необхідність прогнозувати високі або низькі точки ринку, що є поширеною проблемою під час фаз “бульбашок”.
- Дозволяє купувати більше за нижчими цінами: Коли ринкові ціни падають, особливо після того, як бульбашка лопнула, ваші регулярні інвестиції дозволяють купувати більше криптовалюти, потенційно даючи можливість отримати прибуток, коли ринок відновиться.
- Сприяє довгостроковому плануванню: DCA заохочує зосереджуватися на довгострокових інвестиційних цілях, а не на короткострокових коливаннях ринку, що особливо корисно під час нестабільних періодів “бульбашок”.
- Підвищує стійкість до волатильності ринку: Регулярне, дисципліноване інвестування через DCA може створити міцніший портфель, який витримує максимуми та мінімуми криптовалютних бульбашок.
Хоча DCA надає значні переваги в згладжуванні волатильних хвиль, вона також має кілька обмежень. Як і будь-яка інша торгова стратегія, DCA не має імунітету до ринкових тенденцій і не може повністю захистити від масштабніших ринкових спадів.
Це також довгостроковий підхід, що вимагає терпіння і відданості, що може зробити його неприйнятним для інвесторів, які шукають швидкого прибутку. Нарешті, метод DCA має обмежений потенціал під час швидкого зростання і може призвести до менших прибутків порівняно з одноразовими інвестиціями, зробленими в потрібний час.
Приклад DCA на волатильних ринках
Уявіть, що два інвестори, Сем і Кейсі, виходять на ринок Ethereum з різними стратегіями. У січні 2018 року Сем вкладає $10 000, коли Ethereum коштує близько $800, і купує приблизно 13 ETH. Кейсі ж обирає підхід DCA, інвестуючи в Ethereum по $100 щомісяця.
На початку 2019 року вартість Ethereum падає до $100. Інвестиції Сема тепер становлять $1 300. Кейсі, яка продовжувала стабільно інвестувати щомісяця, має близько 4,5 ETH вартістю $450.
Перенесемося до піка бичачого ринку 2021 року, коли Ethereum сягнув позначки понад $4 000. 13 ETH Сема зараз коштують $52 000. Кейсі, яка послідовно інвестує вже майже чотири роки, накопичила близько 18 ETH, які оцінюються в неймовірні $72 000 — це більше, ніж прибутковість Сема з меншою загальною сумою інвестицій.
До середини 2023 року, коли курс Ethereum стабілізувався на позначці $1700, портфель Сема коштував $22 000, тоді як послідовна стратегія DCA Кейсі збільшила її портфель до понад $32 000, що становить близько 19 ETH.
Найкращі практики впровадження DCA на “бульбашкових” ринках
Впровадження усереднення доларової вартості під час нестабільних фаз “бульбашкових” ринків вимагає вдумливого підходу. Ось кілька найкращих практик, які варто взяти до уваги:
- Почніть з чіткого плану: Визначте свої інвестиційні цілі й те, як DCA в них вписується. Зрозумійте свої фінансові обмеження та встановіть послідовну суму інвестицій, яка відповідає вашому рівню толерантності до ризику. Дізнайтеся, як ефективно ставити та досягати своїх фінансових цілей, з нашої статті “Сила фінансового планування: чому це важливо для успіху ваших грошей”.
- Обирайте активи з розумом: На ринках-бульбашках не всі активи поводяться однаково. Досліджуйте та обирайте криптовалюти, які продемонстрували стійкість або потенціал для відновлення після роздування бульбашки. Для детального занурення в дослідження криптовалют ознайомтеся з нашим посібником “Від новачка до експерта: як навчитися досліджувати криптовалюти”.
- Встановіть регулярний графік інвестицій: Визначте регулярний інтервал (тиждень, два тижні або місяць) для своїх інвестицій і дотримуйтеся його, незалежно від ринкових максимумів і мінімумів. Дізнайтеся більше про оптимальні інтервали інвестування з нашої статті “Як вибрати правильний інтервал для стратегії усереднення доларової вартості”.
- Уникайте емоційних рішень: Ажіотаж на ринках-бульбашках може призвести до імпульсивних рішень. Дотримуйтесь своєї стратегії DCA, щоб уникнути емоційної торгівлі.
- Автоматизуйте свої інвестиції: Використовуйте ботів для автоматизованого і легкого способу реалізації вашої стратегії DCA.
- Диверсифікуйте: Не кладіть всі яйця в один кошик. Розподіліть свої інвестиції між різними криптовалютами, щоб мінімізувати ризик.
- Будьте терплячими: Пам’ятайте, що DCA — це створення багатства з часом. Уникайте спокуси відхилитися від плану в пошуках швидкого прибутку.
Дотримуючись цих практик, ви можете використовувати DCA як ефективний інструмент для навігації в умовах невизначеності на ринках-бульбашках, що зробить вашу інвестиційну мандрівку стабільнішою та передбачуванішою.
Таким чином, усереднення доларової вартості відіграє важливу роль у пом’якшенні впливу криптовалютних бульбашок. Через інвестування регулярних, фіксованих сум, DCA допомагає згладити ризик різких коливань на ринку, що робить її важливим інструментом як для початківців, так і для досвідчених інвесторів.
Вам може бути це цікаво:
- Як оцінювати ринкові настрої перед купівлею криптовалюти
- Перша робота відомих мільярдерів: як розпочинали свій шлях до успіху найбагатші люди світу
- Де мільярдери зберігають свої гроші під час ринкової турбулентності
Допоміжні джерела: kriptomat
