Для криптовалютних інвесторів волатильність — справа звична. Але є стара стратегія для цих нових інвестицій, яку варто взяти до уваги
Давайте поговоримо про усереднення доларової вартості — класичну стратегію інвестування, за якої регулярні невеликі внески робляться протягом року, а не всі відразу. Традиційно інвестори застосовують цю стратегію до акцій, але експерти кажуть, що її можна застосовувати і до криптоінвестицій.
«Це чудова стратегія, і її слід застосовувати до того, у що ви вірите», — говорить Даніель Полоцький, засновник Bitcoin ATM та компанії CoinFlip, що надає фінансові послуги. — «Тільки не кладіть усі яйця в один кошик. Ви все одно маєте диверсифікувати свій портфель».
Загалом, експерти рекомендують тримати інвестиції у криптовалютах на рівні менше 5% від вашого портфеля та віддавати пріоритет більш насущним аспектам вашого фінансового життя, таким як заощадження на випадок надзвичайної ситуації, внесок на пенсійний рахунок та погашення боргу з високими відсотками.
Якщо ви є криптоінвестор, ось що вам потрібно знати про усереднення доларової вартості і про те, як ви можете застосувати його до своєї криптостратегії.
Що таке усереднення доларової вартості
Для довгострокового інвестора характерний повільний та стійкий підхід до інвестицій. Ось де усереднення доларової вартості може вступити в гру, оскільки допомагає зосередитися на перевагах потім, а не на зльотах та падіннях котирувань протягом дня.
Стратегія включає поділ інвестицій на невеликі частини і регулярне інвестування їх у ринок. Наприклад, якщо річною метою є інвестувати $1500 у Биткоїн, потрібно вкладати близько $125 на місяць протягом року. Можна розбити ці внески на ще дрібніші, але частіші суми, і вносити їх, наприклад, щотижня.
При усередненні доларової вартості відбуваються покупки, що повторюються через рівні проміжки часу на фіксовану суму в доларах, причому купується як на максимумах, так і на мінімумах. Для багатьох інвесторів усереднення доларової вартості є найбільш реалістичним і доступним способом гарантувати, що вони виходять на ринок зі зниженим рівнем ризику, особливо якщо вони мають довгостроковий тимчасовий горизонт.
Експерти сходяться на думці, що усереднення доларової вартості є безпечнішим методом інвестування в криптовалюту, ніж одноразове купівля та продаж. Це нижчий ризик і часто нижча винагорода, але все ж дає можливість отримати вигоду з ринкових коливань.
Усереднення доларової вартості, як і будь-яка стратегія, буде гарною, тільки якщо ваші інвестиції з часом збільшуватимуться в ціні. Ось чому Венді О, криптоінвестор та популярний TikToker, пропонує дотримуватися біткоїнів — найбільш цінної криптовалюти, що широко використовується.
«Для Біткоїна мені подобається стратегія усереднення доларової вартості, бо мені подобається Біткоїн у довгостроковій перспективі. Це одна із найстабільніших [крипто] інвестицій, які може зробити людина. Коли ми говоримо про усереднення доларової вартості альткоїнів, я думаю, що це пов’язано зі значно більшим ризиком», — каже вона.
Це означає покупку невеликої кількості сатошиків (1 Сатоші дорівнює 0,00000001 BTC) через рівні проміжки часу, незалежно від ціни на даний момент. Це допомагає уникнути психологічного стресу при покупці, скажімо, на $60 000 і наступному спостереженні як інвестиції втрачають 10% своєї вартості на день.
Переваги та недоліки усереднення доларової вартості у криптовалюті
Стійкий підхід до усереднення доларової вартості може особливо допомогти криптоінвесторам упоратися з додатковим ризиком та волатильністю, які супроводжують ринок криптовалют. Це також спосіб уникнути спроб визначити час ринку, які, як показали дослідження, навряд чи будуть виграшною стратегією для інвесторів. Накопичуючи криптовалюти з часом, ви, по суті, нейтралізуєте короткострокову волатильність на ринку в емоційному та фінансовому плані.
Якби ви інвестували $100 у Біткоїн щотижня до 25 січня 2021, починаючи з 18 грудня 2017 року, ви б вклали загалом $16 300. До 25 січня 2021 року ваш портфель коштував би приблизно $65 000 — рентабельність інвестицій становитиме понад 299%. Якби ви взяли ту ж суму $16 300 і вклали її всю 18 грудня 2017 року, ви втратили б майже $8 000 протягом перших двох років. У результаті ваш портфель відновився б, але при врахуванні, що ви не злякалися і не продали свої біткоїни зі збитком у період падіння.
Але криптовалюта із усередненням доларової вартості має свої недоліки
Хоча усереднення доларових витрат допомагає знизити ризик у разі краху ринку, менший ризик може означати менший прибуток. Таким чином, усереднення доларових витрат не є стратегією максимізації доходу від інвестицій, а скоріше стратегією управління ризиками.
І не забувайте про комісії, які криптобіржі стягують при купівлі, продажу чи обміні криптовалют. Збори часто є відсотком угоди і стягуються за транзакцію. Перш ніж застосовувати цю стратегію, переконайтеся, що ви точно розумієте, як і коли біржа братиме плату за ваші криптовалютні транзакції, та визначте, скільки ви готові витратити на комісії.
ЧИТАЙТЕ ТАКОЖ: Гроші в сім’ї: 3 фінансові моделі спільного бюджету
