У світі існує багато грошей, на які полюють безпринципні і дуже азартні люди
Шахраї часто є дуже милими людьми. Фото: https://dp.informator.ua/
Це – історія про те, як люди часто без освіти, але з величезним запалом до грошей і влади, стаючи заручниками власних амбіцій та непереборного бажання збагатіти, ступають на злочинну стежку обману і опиняються на лаві підсудних.
Далі розповідаємо про п’ятьох найвправніших шахраїв третього тисячоліття, котрим вдавалося протягом багатьох років ошукувати не просто довірливих громадян, а справжніх акул бізнесу, політиків, голлівудських зірок та великих інвесторів.
Бернард Медофф і 150 років в’язниці
Американця Бернарда Мердоффа, нині уже покійного, досі називають найбільшим шахраєм новітньої історії. Він створив найбільшу у світі фінансову піраміду на загальну суму понад 64 мільярди доларів. Усе почалося з того, що у 1960 році Мердофф заснував інвестиційну компанію «Bernard L. Madoff Investment Securities LLC» не деінде, а на Волл-стріт, що є обителлю найуспішніших бізнесів капіталістичного світу. Протягом 48 (!) років він керував компанією, не викликаючи жодних підозр, і свого часу навіть був главою ради директорів фондової біржі NASDAQ.
Бернард Медофф. Фото: https://nashagazeta.ch/
Клієнтами Медоффа були банки, інвестиційні фонди, товстосуми, зірки Голлівуду, благодійні фонди. Проте у 2008 році компанія впала у грудні 2008 року, коли світова фінансова криза оголила схему, за якою працювала фірма. Справа у тому, що незважаючи навіть на колосально збиткові операції на біржі, вкладники стабільно отримували високі прибутки, але лише до кризи. Це класичне правило фінансової піраміди – поки є нові вкладники, є і нарахування попереднім вкладникам. Саме у 2008 році Медоффа звинуватили у шахрайстві і влітку 2019 року засудили на 150 років тюремного ув’язнення. Він помер у в’язниці у квітні 2021 року у 83-річному віці.
Жером Керв’єль і великі крадіжки з банку
32-річний біржовий брокер Жером Керв’єль завжди хотів бути відомим і багатим. Очевидно, саме це і підштовхнуло його до масштабної афери. Він працював у французькій інвестиційній компанії Societe Generale і за роки роботи добре вивчив систему контролю за банківськими операціями на біржах. Знаючи нюанси системи, Керв’єль кілька місяців самостійно проводити ризиковані операції.
Жером Керв’єль. Фото: https://habr.com/
Протягом 2007 року він використовував механізм маржинальної торгівлі і відкрив позиції за ф’ючерсами на індекси європейських бірж на загальну 50 млрд євро, що у півтора рази перевищувало капіталізацію банку. Звісно, у результаті такої діяльності виникли збитки – майже 5 мільярдів євро станом на 2008 рік. Того ж року Жерома Керв´єля звинуватили у банківських махінаціях, перевищенні повноважень і зловживанні довірою для отримання незаконного прибутку.
Цікаво, що підсудний спробував уникнути відповідальності, заявивши, що про банківські втрати добре знали його керівники. Але довести це він не міг, тому у 2010 році був засуджений до трирічного тюремного ув’язнення і двох років умовно. Крім того, він повинен був відшкодувати всі фінансові збитки інвестиційній компанії, у якій працював.
ЧИТАЙТЕ ТАКОЖ: СЕО Binance Чанпен Чжао: LinkedIn став платформую для криптовалютних афер
Анна Сорокіна – крадійка серед багатіїв Нью-Йорка
Анна Сорокіна стала втіленням ідеальної аферистки. Вона п’ять років прожила в Нью-Йорку, видаючи себе за мільйонерку Анну Делві, була затримана за фінансові афери і відсиділа у в’язниці, а у 2021 році Netflix зняв про неї серіал, а вона ще й заробила на ньому.
Сорокіна народилася 1991 року у Росії, у 2007 році переїхала з батьками до Німеччини, де закінчила школу, будучи непомітною і неуспішною у навчанні. Пізніше Анна стажувалася у берлінській рекламній агенції, працювала фотографом у французькому глянцевому журналі Purple. Тоді якраз вона і почала представлятися Анною Делві.
Анна Сорокіна у залі суду. Фото: https://www.kp.ru/
Після школи Анна поїхала до Лондона, де мала вчитися у Центральному коледжі мистецтв та дизайну імені Святого Мартіна, але довго там не провчилася. У 2013 році вона приїхала до Нью-Йорка на Тиждень моди і закохалася у місто. Вона взяла кредит на $200 тисяч і створила собі новий образ, вигадавши легенду про те, що вона – Анна Делві, дочка багатого німецького мільйонера з трастовим фондом у $67 мільйонів. Вона завжди одягалася у «важкий люкс»: Louis Vuitton, Gucci, Balenciaga, відвідувала гучні вечірки і намагалася потоваришувати з елітою Нью-Йорка. Однак комунікаційної жилки вона була позбавлена – її спроби завести дружбу викликали підозри і здивування. Але потроху нью-йоркська еліта знайомилася з «німецькою спадкоємицею Анною Делві».
У 2014 році доля привела до неї Ель Ді – американську ді-джейку, з якою вони поспілкувалися зовсім трохи. Справа у тому, що після вечірки у Парижі у готельному номері з алкоголем і частуванням Анна зателефонувала Ель і попросила €35 тисяч у борг — мовляв, готель вимагає терміново розплатитися, а карту самої «Делві» заблоковано. Ель грошей не дала та спілкування припинила.
Далі Анна познайомилася з багатьма багатими ньюйоркцями. Стратегія шахрайства була однаковою – спочатку трохи дружби та вечірок, потім – прохання про допомогу ніби ненароком. У ресторані чи відпочинку у «мільйонерки» раптово блокувалася картка, і вона просила друга розрахуватися. Практично всі погоджувалися, адже вірили, що спадкоємиця поверне борг. Однією із жертв фінансових махінацій Анни у 2017 році стала фоторедакторка видання Vanity Fair Рейчел Вільямс. Вони дружили вже рік, коли Делві запросила подругу на відпочинок у Марракеш, обіцяючи «все за мій рахунок». Дівчата жили на віллі за $7 тисяч на добу. Несправності з картою у Анни почалися при купівлі квитків назад – вона попросила Рейчел купити квитки. Під час розрахунку з готелем з’ясувалося, що картка «мільйонерки» не працює. Вільямс оплатила все сама, віддавши $60 тисяч – більше, ніж її річна зарплата. Анна пообіцяла все повернути, але не повернула, і Рейчел звернулася до поліції.
Цікаво, що правоохоронці вже цікавилися Анною у 2016 році, розслідуючи махінації, пов’язані з проектом центру сучасного мистецтва, названим Фондом Анни Делві. Справа у тому, що тоді Сорокіна шукала інвесторів, щоб улагодити справи із боргами. Вона намагалася умовити власника мережі готелів у США Standard Hotels Андре Балажа, президента нью-йоркської венчурної компанії Redscout Ventures Ру Роджерса і забудовника Абі Розена. Але гроші їй не дав ніхто з них, тому вона вирішила взяти кредит, але і там виникли проблеми. Зрештою Анна підробила банківські бланки, які засвідчували її спадок на суму 60 мільйонів євро. Так вона отримала кредит на $100 тисяч і не повернула його.
У 2017 році її вперше затримали на несплату рахунків у готелях Beekman та W New York, але вона втекла до Каліфорнії. Там її відшукали і у 2017 році заарештували, звинувативши у фальсифікації документів та низці фінансових злочинів. Анна заборгувала банкам, готелям і друзям $275 тисяч. У 2019 році суд визнав її винною у шахрайстві, засудив на 12 років і зобов’язав виплатити борги.
Тоді сервіс Netflix заплатив Сорокіній $320 тисяч за права на екранізацію її історії. Анна вийшла на волю на початку 2021 року, провівши у в’язниці лише три з половиною роки. Суд звільнив її за гарну поведінку.
ЧИТАЙТЕ ТАКОЖ: Шахрайство у світі криптовалют: найбільші крадіжки та резонансні афери
Фейковий стартап Елізабет Холмс
У 2004 році 19-річна красива і товариська студентка Стенфордського університету Елізабет Холмс поїхала на літо до сінгапурського «Інституту геному», де вона кілька місяців тестувала зразки крові з вени. Тоді Елізабет подумала – а що як брати кров без проколу голкою? Скільки людей зможуть без страху здавати аналізи, не лякаючись голки!
Елізабет приступила до втілення цієї ідеї відразу після повернення із сінгапурської практики. За п’ять днів вона написала патент для мініатюрного «нарукавника», який мав діагностувати пацієнта по аналізу крові без проколу.
Проект Елізабет був схвалений ментором у ВНЗ, і дівчина розпочала збір коштів на реалізацію задуму. Перші 6 мільйонів доларів вона зібрала, задіявши сімейні зв’язки та особисті знайомства. Нарешті стартап був заснований та отримав назву Theranos: «therapy» (лікування) + «diagnosis» (діагноз).
Елізабет Холмс. Фото: https://suspilne.media/
Елізабет орендувала гарну будівлю під офіс, упорядкувала документи і рекламувала стартап і себе у медіа. Минали місяці, і Елізабет з’ясувала, що нарукавник не може бути реалізований і запущений через неможливість втілення таких високих технологій. Однак дівчина не опустила руки, а сказала інвесторам, що кінцевий продукт під назвою Edison буде стаціонарним мініаналізатором крові. Пристрій мав проводити аналіз крові з пальця, не використовуючи голку, та діагностувати рак, діабет, хвороби серця та хвороби, що передаються статевим шляхом.
Theranos працювала за жорсткими правилами та підвалинами. Заборонялися обмін інформацією всередині компанії, дискусії з керівництвом, за співробітниками повсюдно стежили, а тих, хто заперечив Елізабет Холмс, звільняли відразу. При цьому керував компанією бойфренд Холмс – Рамеш Балвані.
Завдяки харизмі, стилю та вмінню піднести себе, Холмс схилила ідеологічно фінансово на свій бік видатних чиновників Америки. До ради директорів компанія Theranos увійшли колишні держсекретарі США Генрі Кісінджер, Джордж Шульц, бізнесмен та інженер, екс-міністр оборони США Вільям Перрі, голова Центрального командування збройних сил США Джеймс Меттіс, венчурний інвестор Дональд Лукас, власник The Wall Street Journal Руперт Мердок. У 2014 році компанія Theranos оцінювалася у $9 мільярдів, на рахунках Елізабет Холмс було $4,5 мільярди, а журнал Forbes назвав 31-річну Холмс наймолодшою жінкою-мільярдером в історії США, яка створила себе сама.
Елізабет Холмс. Фото: https://rb.ru/
Проте у жовтні 2015 року в газеті The Wall Street Journal вийшов матеріал Джона Керріру про махінації стартапу Theranos. Після перевірки приладу, з’ясувалося, що він не здатний надавати точну інформацію про хворобу пацієнта, а частина тестів небезпечні тим, що можуть викликати внутрішню кровотечу або інсульт у людей, схильних до утворення тромбів. У 2018 році компанію Theranos ліквідували, а її засновницю Елізабет Холмс звинуватили в обмані інвесторів та змові з Рамешом Балвані. Її оштрафували на $500 тисяч і зобов’язали повернути 18,9 мільйонів акцій. Масштабний судовий процес у справі Холмс розпочався у серпні 2021 року. Нарешті восени 2022 року Елізабет Холмс була засуджена до 11 років і трьох місяців ув’язнення за звинуваченнями в шахрайстві та введенні інвесторів в оману. Її бізнес-партнера Рамеша Балвані судили окремо і також визнали винним у шахрайстві. Про його вирок ми дізнаємося у грудні.
ЧИТАЙТЕ ТАКОЖ: Фейковий аккаунт Сема Бенкмана-Фріда заманює клієнтів FTX у шахрайську аферу
Багатожонець з Тіндера Шимон Хают
29-річний ізраїльтянин Шимон Хают видавав себе за багатого діамантового магната, спокушаючи дівчат в інтернеті та виманюючи у них десятки мільйонів доларів. Чотири роки тому Шимон видавав себе за Саймона Лєваєва – сина ізраїльського мільярдера Лева Лєваєва, реального власника компанії з видобутку алмазів LLD Diamonds. Насправді ж він – син Йоханана Хаюта – головного рабина ізраїльської авіакомпанії “Ель Аль”, який проживає в містечку неподалік Тель-Авіва.
Ще у 2011 році в Ізраїлі Шимона розшукували через підробку чеків, але він втік до Фінляндії і змінив ім’я. У Фінляндії у 2015 році він навіть відсидів два роки у в’язниці за шахрайство, але не полишив своїх справ.
Шимон Хают. Фото: https://ofigenno.com/
Він придумав таке – знайомився з дівчат у Tinder, осипав компліментами, показував сторінку в Instagram з безліччю фотографій, на яких він позує у дорогому одязі, у салонах приватних літаків та люксових автомобілях і яхтах.
Коли вудочка була закинута, Шимон писав дівчатам із проханням терміново допомогти. Він розповідав, що йому загрожує небезпека і благав дати в борг чималу суму. Безумовно, дівчата вірили йому і відкривали кредитний рахунок у банку на своє ім’я для його особистого користування. Коли він отримував гроші на карту, дівчата втрачали з ним зв’язок. Іноді Шимон імітував повернення грошей, видаючи підроблені чеки, які неможливо було перевести в готівку, «переказував» гроші, які губилися в процесі переказу.
Затримання афериста. Фото: https://babel.ua/
У 2019 році його розшукували в Ізраїлі, Швеції, Англії, Німеччині, Данії та Норвегії. Знайшли його з допомогою чергової жертви Айлін Шарлотт і заарештували в Греції, прямо в аеропорту з підробленим паспортом, далі відправили до Ізраїлю, присудили виплатити компенсацію на суму 43 тисячі доларів і посадили за ґрати на 15 місяців. Проте він відсидів лише 5, вийшовши на волю за гарну поведінку. Найбільше постраждали від Шимона Сесілія Фелльхой, яка дала йому 250 тисяч доларів; Пернілла Шехольм, у якої він взяв 50 тисяч доларів та Айлін Шарлот, котра дала 100 тисяч доларів і збиралася за нього заміж.
Зараз Шимон живе в Ізраїлі, поповнюючи Instagram “люксовими” фотографіями, видаючи себе за бізнес-консультанта з Тель-Авіва. Його не притягли до відповідальності за злочини, вчинені за межами країни.
ЧИТАЙТЕ ТАКОЖ:
Зникли ще десятки мавп. Мільйони доларів втрачені в афері ІФНС
Аферисти викрадають гроші під приводом надання держдопомоги
Криптовалюта за серіалом «Гра в кальмара» Squid Game виявилася аферою
