Куди вкладають гроші найкреативніші гравці ринку? – аналітика

Хоча інвестиції в акції та NFT (не взаємозамінні токени)  все ще є трендом, деякі ентузіасти знаходять більш незвичні сфери, в які вирішують вкладати гроші. Зокрема, це алкогольні напої та делікатеси

Фото: jeffbullas.com

Вкладаючи гроші в будь-який актив, матеріальний чи нематеріальний, досвідчений інвестор завжди шукає найнадійніші варіанти, які ймовірніше всього, дозволять повернути вкладене, і отримати хоча б якийсь прибуток. Через це в традиційних інвестиційних моделях фігурує нерухомість, золото та акції.

Є й інша група учасників ринку, які обирають розмір очікуваного прибутку, залишаючи критерій надійності на другому плані. Такі інвестори традиційно вкладають у волатильні криптовалюти, відслідковуючи величезну кількість факторів, намагаючись купити якомога дешевше, та продати якнайдорожче.

І є третя група людей, які шукають більш креативні варіанти розширити власний інвестиційний портфель. Вони вкладають свої гроші у всілякі дивні або чудернацькі речі. Наприклад, це можуть бути:

• алкогольні напої, зокрема, вина;
• хобі-ферми та делікатеси (вирощування равликів / осетрових риб / крокодилів, бджільництво тощо);
• комікси;
• ESG (екологія, соціальний розвиток та корпоративне управління), детальніше про цей інвестиційний тренд читайте в матеріалі;
• канабіс;
• марки (сьогодні в Україні це досить популярна гілка інвестиційних потоків);
• рідкісні книги (зокрема, з підписом авторів);
• іграшки;
• раритетні марки.

В статті розглянемо детально декілька з них.

Ключові світові інвестиційні тенденції

1. Збільшення інтересу до інвестування в сталий розвиток та екологію.
2. Розвиток інвестицій у секторі технологій, зокрема, віртуальної та доповненої реальності, штучного інтелекту, блокчейну та ін.
3. Зростання інтересу до інвестицій в криптовалюти. За даними CoinMarketCap, на початку 2023 року капіталізація криптовалют становила понад $1,5 трлн.
4. Розвиток інвестицій у секторі охорони здоров’я. За даними Deloitte, у 2023 році витрати на охорону здоров’я у світі становили близько $10 трлн.
5. Зростання інтересу до інвестицій в електромобілі та інші форми екологічного транспорту. За даними BloombergNEF, кількість проданих електромобілів у світі щорічно зростає в середньому на 29%.
6. Збільшення інтересу до інвестицій в китайські акції. За даними Goldman Sachs, ринок китайських акцій може стати найбільшим у світі до 2030 року.

Раніше ми писали, що завдяки здатності швидко і точно аналізувати величезні обсяги даних, штучний інтелект уже активно використовується для формування інвестиційних стратегій. Як це працює — читайте в матеріалі.

Інвестиції в алкогольні напої

Алкоголь має тенденцію до стабільних продажів навіть тоді, коли загальні споживчі витрати в інших сферах зазнають удару. Іноді продажі алкоголю навіть зростають, коли економіка погіршується, як це було під час пандемії COVID-19.

У минулому році галузь також показала стабільне зростання, попри глобальну інфляцію, загрозу рецесії, підвищення ставок ФРС та на тлі інших глобальних викликів. Спостерігається також поступове здорожчання алкогольної продукції. Паралельно цьому в 2022 році зріс і попит на закуски.

Тож інвестори все частіше розглядають галузь для потенційного вкладення капіталу.

ЧИТАЙТЕ ТАКОЖ: Стартапи Web3 отримають додаткове джерело інвестицій — Mantle Core створить власний фонд

Investment Фото: startuptalky.com

Якщо розглядати ринок алкогольних напоїв у розрізі, пиво займає все меншу частку (зокрема, в США). Частково це зумовлено появою великої кількості нових напоїв, зокрема готових до вживання коктейлів. Навіть консервативні бренди розширили свої портфелі за межами основної пропозиції пива, шукаючи інноваційні шляхи проникнення на ринок міцних алкогольних напоїв.

Наприклад, Anheuser-Busch InBev SA/NV (NYSE:BUD) диверсифікувала свій портфель, включивши до нього міцні зельцери, консервоване вино та консервовані коктейлі. Аналогічно, Molson Coors Beverage Company (NYSE:TAP) провела ребрендинг і видалила «Brewing Co» зі своєї назви у 2019 році, щоб перейти у сферу міцних напоїв.

Для прикладу, список акцій алкогольних напоїв, які можна розглядати для інвестицій:

• Constellation Brands (NYSE: STZ);
• Brown Forman Corporation (NYSE: BF.B, BF.A);
• Diageo (NYSE: DEO);
• Pernod Ricard SA (EPA: RI);
• LVMH Moet Hennessy Louis Vuitton SE (EPA: MC);
• MGP Ingredients;
• Rémy Cointreau SA;
• Boston Beer (NYSE: SAM);
• Molson Coors Beverage (NYSE: TAP);
• Willamette Valley Vineyard (NASDAQ: WVVI).

Що стосується вин, попит на них навпаки, — швидко зростає. Вони продовжують нести статус «елітних», символізувати розкіш. Інвестиції у вино часто здійснюються з метою диверсифікації портфеля та отримання прибутку.

Хоч сьогодні ринок інвестицій у вино — далеко не в топі популярності, він є одним з найстаріших, який продовжує зростати і забезпечує переконливі результати для своїх інвесторів у довгостроковій перспективі.

«Люди інвестують у вина, тому що їх вартість рідко знецінюється і на неї майже не впливають інші аспекти, такі як інфляція, коливання на фондових ринках і пандемія. Воно довготривале і рідкісне, а попит на нього завжди зростає», — пояснюють експерти.

ЧИТАЙТЕ ТАКОЖ: «Золоті» інвестиції під час війни: як купити дорогоцінні метали в Україні і навіщо це потрібно

Ринок відповідає простій економіці та передбачає низький ризик. Люди з часом прагнуть інвестувати у винні фонди, акції та компанії, купуючи преміальні лози та виноградники, оскільки технології дозволяють зробити простір доступним для кожного.

Згідно інформацією, оприлюдненою Fortune, очікується, що до 2028 року ринок вишуканих вин зросте з $340,23 до $456,76 млрд. Інвестиції у виноробство також вважаються розумною ідеєю, оскільки пропонують пристойні потенційні результати.

За даними звіту The Wealth Report 2023, у вино цьогоріч планують вкласти гроші 39% опитаних інвесторів (у цілому). Зокрема:

• 18% — інвестори з Африки;
• 43% — Азії;
• 59% — Австралії;
• 39% — Європи;
• 43% — США;
• 26% — Ближнього сходу.

Фото: startuptalky.com

І наостанок віскі. Напій хоча і залишається 10-річним лідером KFLII з великим відривом (+373%), але у 2022 році був одним з найслабших гравців, з ростом лише на 3%.

Середня річна прибутковість віскі становить близько 10% для приватних інвесторів. Однак виняткова, рідкісна пляшка може принести набагато більший прибуток.

Наприклад:

• 18-річний односолодовий шотландський віскі Macallan 2016 року зріс з $463 у 2020 році до $1209 у 2022 році, тобто на 161%;
• вартість односолодового шотландського віскі Bowmore 50-річної витримки 1961 року зросла з $59 969 у 2020 році до $96 923 у 2022 році, тобто на 61%.

Крім того, деякі з найрідкісніших і найстаріших пляшок можуть легко привабити семизначні ціни — одна пляшка Macallan 1926 була продана за понад 1 мільйон доларів на аукціоні Bonhams у 2018 році.

Раніше ми писали, що NFT — це про інвестиції, а не про мистецтво.

Хобі-ферми та делікатеси

Інвестиції в рідкісні та дорогі продукти харчування — досить незвичний, але дієвий спосіб отримати прибуток. Враховуючи величезний попит на цей блок товарів, у світі з’являється все більше компаній-виробників делікатесів, які пропонують інвесторам досить непогані умови, зокрема, високі відсотки, надійність та швидку віддачу.

Разом з ринком делікатесів, розвиваються і так звані «хобі-ферми». Яскравий приклад — розведення осетрових, зокрема, для реалізації чорної ікри. Це досить прибутковий та стабільний бізнес, але не завжди надійний (багато чого залежить від організаторів бізнесу).

Інший приклад — бджільництво. В цю галузь інвестував навіть Google (це, мабуть, найдивніша інвестиція бренду). Така ідея виникла у шеф-кухаря компанії, щоб завжди мати під рукою свіжий мед.

Слід зазначити, що зазвичай хобі-ферми — це невеликі фермерські господарства, які в першу чергу працюють для задоволення, а не заради грошей. Але в майбутньому це, безсумнівно, може бути перетворено на інвестиційний план.

Ще один цікавий варіант — вирощування равликів. Багато хто вкладає власні гроші в подібні проєкти, щоб допомогти молодому бізнесу розвинутись та отримати з цього непоганий пасивний дохід. В цій справі, мабуть, найважливіше вдало обрати кандидата для інвестиції.

Раніше ми писали, що генеральний директор Apple розповів про особисті інвестиції в біткоїн.

ЧИТАЙТЕ ТАКОЖ: 10 найкращих проектів метавсесвіту за рентабельностю інвестицій

Investments Фото: entrepreneur.com

Іграшки та комікси

Для багатьох інвесторів цей напрямок здається безперспективним, але це далеко не так. У світі багато колекціонерів, зокрема іграшок та коміксів, і не менше унікальних, рідкісних, лімітованих екземплярів, у які можна вигідно вкласти кошти (як, наприклад, у NFT).

При цьому, за словами деяких фахівців, заробляти на іграшках може бути досить складно. Це пов’язано з тим, що потрібно спочатку зрозуміти ринок: які групи речей користуються попитом, які виробники / видавці найбільше ціняться тощо.

Наприклад, у випадку з лімітованим тиражем іграшок із зображенням чорної пантери Marvel, важливо вивчити фанатську базу, як і емоційну прив’язаність. Важливі і такі деталі, як доказ оригінальності виробу, цілісність упаковки (в деяких випадках дуже цінується, якщо модель досі не відкривалась).

Інколи інвестори здійснюють покупку, щоб надати іншим можливість розпакувати іграшку, оскільки на YouTube навколо розпакування коробки здіймається великий ажіотаж. Інвестори користуються перевагами короткострокових продажів на противагу довгостроковому володінню, коли іграшки популярні, трендові та користуються високим попитом.

Також цілою індустрією є комікси. Вони досить давно стали предметом колекціонування.

Дослідження показали, що і комікси, і предмети колекціонування зросли в ціні вдвічі за останній час. Люди інвестують у популярні та цінні комікси, а також у комікси Срібного, Бронзового та Золотого віків.

ЧИТАЙТЕ ТАКОЖ: Про боротьбу з інфляцією у світі та актуальні інвестиційні інструменти. Інтерв’ю з Іллею Кошелєвим, експертом фінансової компанії Activitis

Деякі з факторів, які враховуються і мають значення при інвестуванні в комікси, — це те, чи є вони вінтажними, популярними, обмеженим тиражем, їхній стан тощо. Основною причиною стрімкого зростання індустрії є те, що кожна книга є різною, унікальною та дефіцитною. Крім того, ROI (рентабельність інвестицій) у комікси очевидна.

Як приклад — The Amazing Fantasy №15 — перший комікс з Капітаном Америкою. Комікси Action Comics та All-Star — одні з найдорожчих у світі.

Інвестиції в канабіс

Очікується, що до 2030 року галузь марихуани буде розвиватись зі середньорічним темпом приросту щонайменше на 25%, і багато інвесторів прагнуть отримати прибуток саме в цій сфері. У міру того, як штати і цілі країни декриміналізують або легалізують канабіс та/або його компоненти, зростають можливості для підприємців та існуючих компаній.

Це особливо актуально після того, як президент США Джо Байден оголосив про реформи щодо марихуани в жовтні 2022 року, які можуть стати першими важливими кроками на шляху до федеральної декриміналізації канабісу.

Індустрію марихуани поділяють на три великі категорії:

• вирощування, пакування та збут продуктів з канабісу споживачам;
• розробка та продаж фармацевтичних препаратів на основі канабісу біотехнологічними компаніями;
• робота посередників та допоміжних компаній, які забезпечують, наприклад, логістику, техніку, добрива тощо.

Що стосується України, інвестори досить обережно вкладають кошти у вирощування технічного канабісу, та й в агросферу загалом. Все через високі ризики.

Investment Фото: nzherald.co.nz

Рідкісні книги та марки

Рідкісні книги відносяться до класу найбільш цінних інвестиційних артефактів. Деякі з них коштують тисячі доларів, а є й взагалі безцінні рукописи. Наприклад, перше видання книги Яна Флемінга про Джеймса Бонда може коштувати від 250 до 2500 доларів, залежно від того, яка книга в серії.

Ціни на перші книжки в серії, як правило, вищі, оскільки вони видавалися меншими тиражами, наприклад, до того, як «Бонд» став популярною франшизою. Підписаний примірник «Казино Рояль», першої книги про агента 007, може коштувати понад $130 тис., якщо він у хорошому стані та містить оригінальну суперобкладинку.

Вартість рідкісних книг і перших видань, як правило, лінійна і не пов’язана з рухами на фондовому ринку. Поки книга залишається в хорошому стані, її цінність має лише зростати. Особливо цінні екземпляри — які мають історичне значення.

Однак, потрібно мати на увазі, що вкладання грошей в рідкісні книги може бути досить ризикованою формою інвестування. Їх остаточна вартість може залежати від багатьох факторів, таких як стан, попит, інтерес до автора та історичного періоду, в якій книга була написана. Тому, перед інвестуванням у рідкісні книги, потрібно зробити докладне дослідження та консультуватися з фахівцями в галузі.

ЧИТАЙТЕ ТАКОЖ: Як штучний інтелект застосовується в інвестиційній сфері — аналітика

Марки, як і книги, традиційно ціняться колекціонерами і можуть коштувати великих грошей. Сьогодні в Україні випускається багато лімітованих марок, зокрема, Укрпоштою. Частіше всього вони приурочуються до якихось видатних подій, святкових днів або постатей.

Наприклад, на честь Дня захисників та захисниць України Укрпошта представила серію пам’ятних марок.

Фахівці антикварного ринку вважають інвестиції у філателію досить вигідними і перспективними. Притому, що на цьому ринку періодично спостерігаються злети і падіння цін, зростання вартості марок не має зворотного напрямку. Окрім іншого, філателія — це високомобільний спосіб вкладення капіталу.

Варто зазначити, що як і у випадку з книгами, вкладати гроші в марки досить ризиковано по вищезгаданим причинам. Щоб інвестувати в цю сферу потрібно добре розбиратись в антикварній справі.

ЧИТАЙТЕ ТАКОЖ:

Криптоінвестиції у нерухомість: У яких країнах можна придбати квартиру, маючи тільки цифрові гроші

Інвестиції у фінтех-технології на території Сінгапура досягли абсолютного максимуму

Цукерберг визнав, що мільярдні інвестиції в METAVERSE окупляться нескоро

За матеріалами startuptalky.com, fool.com, cnbc.com, fool.com, moneymade.io, knightfrank.com, vinovest.co.