Вимоги до розкриття структур власності небанківських фінустанов запрацюють з 17 квітня 2021 року
Фото: flickr.com
Національний банк затвердив вимоги до структур власності надавачів фінансових послуг та передбачив чіткі критерії їхньої прозорості. Всі небанківські фінансові установи (окрім кредитних спілок), а також лізингодавці, оператори поштового зв’язку, які мають право надавати окремі фінансові послуги, повинні будуть подати до Національного банку інформацію про свою структуру власності. Вони також мають опублікувати її на власних вебсайтах. Про це повідомляється на сайті регулятора.
Крім цього, усі компанії, які звертатимуться до Національного банку для отримання ліцензії, також повинні розкривати своїх власників та зв’язки між ними. Вимоги до розкриття структур власності небанківських фінустанов запрацюють з 17 квітня 2021 року. Упродовж двох місяців (до 17 червня) небанківські фінансові установи повинні розкрити свої структури власності. Упродовж шести місяців з дати набрання чинності новими правилами, тобто до 17 жовтня 2021 року, компанії, які не мають прозорих структур власності, матимуть змогу виправити цю ситуацію та привести їх у відповідність до нових вимог.
“Вимоги до структури власності – один із ключових елементів нового регулювання на ринку небанківських фінансових послуг, про що Національний банк неодноразово зазначав у своїх комунікаціях з ринком. На жаль, до сьогодні вимоги до прозорості структури власності небанківських фінансових установ були фактично відсутні. Затвердження таких вимог дозволить розкрити всіх справжніх власників фінустанов і у результаті зробити небанківський ринок більш прозорим”, – повідомила директор Департаменту методології регулювання діяльності небанківських фінансових установ Ольга Гурбич.
Основні вимоги до прозорості структур власності:
- Небанківські фінустанови мають відображати інформацію про всіх власників істотної участі та ключових учасників. Також вони повинні розкривати характер взаємозв’язків між ними. Документи про структуру власності мають містити повну та достовірну інформацію на дату подання.
- Всі власники істотної участі мають погодити таке володіння з регулятором. Йдеться, як про набуття істотної участі, так і її збільшення.
- У структурі власності не має бути осіб, яким заборонено володіти корпоративними правами та/або здійснювати значний або вирішальний вплив на діяльність установи.
Також регулятор назвав ознаки непрозорої структури власності:
- Відсутність власників істотної участі.
- Циклічна структура власності (якщо фінустанова де-факто володіє сама собою).
- Використання трастових конструкцій із порушенням встановлених вимог.
- Непогодження з регулятором набуття істотної участі.
Регулятор надаватиме час установам для виправлення ситуації у разі виявлення проблем зі структурою власності. Однак, у разі їх неусунення Національний банк матиме право прийняти рішення про анулювання всіх ліцензій, виданих установі або особі.
ДОВІДКА PAYSPACE MAGAZINE
Раніше повідомлялось, що за підсумками 2020 року небанківські фінансові установи, незважаючи на пандемію, наростили обсяги операцій. Майже усі сегменти зафіксували істотні, а деякі – і рекордні показники дохідності. Тільки кредитні спілки отримали збитки внаслідок формування резервів під кредитні втрати.
ЧИТАЙТЕ ТАКОЖ: Нацбанк оновив порядок приєднання абонентів до системи BankID НБУ
