Користувачі часто плутають рішення банків із діями держави: блокування рахунку автоматично пов’язують із Держфінмоніторингом. Насправді ж у більшості випадків це внутрішня перевірка самого банку — і саме він ухвалює рішення про обмеження операцій
Фото: t.me/ProninFilip
Про це розповів Філіп Пронін, голова Державної служби фінансового моніторингу України.
«Час від часу бачу в повідомленнях і коментарях одну й ту саму ситуацію: людині банк блокує рахунок, вона чує фразу «це через фінмоніторинг» – і робить висновок, що це зробила Державна служба фінансового моніторингу України (Держфінмоніторинг). Хочу чітко пояснити різницю», — написав Пронін у Telegram.
За його словами, фінмоніторинг у банку і Державна служба фінансового моніторингу України – це різні речі. Банк сам перевіряє операції клієнтів і оцінює ризики, а також може попросити документи.
«І саме банк приймає рішення – зупинити операцію. У більшості випадків блокування – це рішення банку, — пояснює голова Державної служби фінмону.
Читайте також: Хто з українських банків заробив найбільше торік — Опендатабот
Що робить Держфінмоніторинг?
«Ми отримуємо інформацію від банків, аналізуємо її, працюємо з реєстрами і міжнародними партнерами. Якщо бачимо ознаки можливого злочину – передаємо матеріали правоохоронним органам. У разі наявності підстав блокуємо видаткові фінансові операції. Тому якщо рахунок заблоковано – перше, що треба зробити, це звернутися до банку», — наголосив Філіп Пронін.
Нагадаємо, що комітет Верховної Ради з питань інтеграції України до Європейського Союзу розгляне законопроєкт №14327, який передбачає зміни до законодавства у сфері фінансового моніторингу та створення реєстру банківських рахунків громадян.
Документ розроблений Кабінетом Міністрів і покликаний привести українське законодавство у відповідність до норм Європейського Союзу. Це необхідно для подання офіційної заявки України на приєднання до SEPA — Єдиної зони платежів у євро.
Ознайомтеся з іншими популярними матеріалами:
Польський фінтех-стартап купує український PINbank
Частка непрацюючих кредитів у банках продовжує скорочуватися
Telegram 
Viber 