Wells Fargo, Deutsche Bank та Goldman Sachs вже не раз потрапляли до резонансних скандалів, цей рік не став виключенням
Deutsche Bank, Wells Fargo, Goldman Sachs Фото: pixabay.com, unsplash.com
Банківська сфера завжди була чутливою до скандалів, тому більшість фінустанов воліють обходити такі ситуації стороною, але далеко не завжди їм це вдається. Привести компанію до банкрутства може навіть діяльність шорт-селлерів, які займаються пошуком компромату та обвалюють акції.
Цьогоріч скандалів у банківській сфері було, на жаль, чимало. Найгучніші, звісно, стосуються Silicon Valley Bank, Silvergate та Credit Suisse, але останнім часом про себе нагадали і одні з найпотужніших гравців на світовому ринку: Wells Fargo, Deutsche Bank та Goldman Sachs. Розглянемо ці справи дещо детальніше та спробуємо зрозуміти, який вплив вони можуть мати на суспільство та Україну.
Deutsche Bank виплатить багатомільйонні компенсації: прогноз банкрутства
Найбільший банк Німеччини — Deutsche Bank — досить часто останнім часом потрапляє на перші шпальта газет. Ще з минулого року йому прогнозують банкрутство, а наприкінці березня цього року (на фоні «банкопаду»), його акції суттєво обвалились. Це викликало занепокоєння щодо загальної стійкості банківської системи в Європі.
Акції банку, які вже втратили п’яту частину своєї вартості, впали на 5,5% до 8,843 євро у п’ятницю, 24 березня, наблизившись до п’ятимісячного мінімуму. Тоді головною причиною цьому явищу назвали проблеми довкола швейцарського Credit Suisse.
Вже в квітні 2023 року багато уваги Deutsche Bank отримав на фоні скандалу з діяльністю його філій на території рф. Згідно з аудиторськими документами, за 2022 рік російська філія Deutsche Bank збільшила свій дохід майже в шість разів (на $66,42 млн). Попри це з’явилась новина, що фінустанова остаточно розірвала зв’язки з країною-окупантом.
До речі, в той же час німецький банк оголосив про масштабне звільнення співробітників.
Не пропустіть важливе: Чому регіональні банки США приречені на загибель — Reuters
Deutsche Bank Фото: pixabay.com
Сьогодні ж у Deutsche Bank інші проблеми — скандал, пов’язаний зі злочинною діяльністю Джеффрі Епштейна та черговий ризик банкрутства через зростання кредитних дефолтних свопів.
Так, наприкінці другої декади травня 2023 року стало відомо, що Deutsche Bank досяг мирової угоди про виплату $75 млн жертвам Джеффрі Епштейна. Раніше Deutsche Bank звинувачувався в тому, що він сприяв злочинній діяльності цієї людини й отримував з цього зиск.
Позов проти Deutsche Bank ґрунтувався на твердженнях про те, що банк відіграв роль у сприянні Джеффрі Епштейну з торгівлі людьми з метою сексуальної експлуатації.
Епштейн, багатий фінансист, який зіткнувся з численними звинуваченнями у сексуальному насильстві над неповнолітніми дівчинками, мав зв’язки з різними впливовими людьми. Потерпілі подали позов, стверджуючи, що Deutsche Bank дозволив Епштейну використати свої рахунки для незаконних дій, по суті допомагаючи його злочинним махінаціям
Як банк врегульовує цю справу? По-перше, це значні фінансові зобов’язання з боку Deutsche Bank щодо компенсації тим, хто постраждав через його передбачувану причетність. По-друге, це сигнал про те, що фінансові установи повинні відповідати за свої дії, особливо щодо осіб, причетних до злочинної діяльності.
Мирова угода з жертвами Епштейна не звільняє Deutsche Bank від можливих юридичних наслідків. Влада може, як і раніше, проводити розслідування дій банку та причетних до них осіб. Залежно від результатів на банк можуть бути накладені подальші судові позови або штрафи. Однак це врегулювання може бути основою для можливих майбутніх цивільних позовів, порушених іншими жертвами Епштейна.
Врегулювання викликало неоднозначну реакцію із боку різних зацікавлених сторін. У той час, як одні розглядають це як крок до справедливості для потерпілих, інші стверджують, що сума не може адекватно компенсувати заподіяну шкоду. Крім того, лунають заклики до подальшого розслідування дій Deutsche Bank та потенційних кримінальних звинувачень проти замішаних осіб для забезпечення повної відповідальності.
Цей випадок має стати каталізатором для підвищеного контролю та підзвітності в банківській галузі, забезпечення здобуття уроків та вжиття заходів для запобігання подібним інцидентам у майбутньому.
Цікаве по темі: Куди JPMorgan інвестує $15,7 мільярдів: стратегія банку
Deutsche Bank Фото: pixabay.com
Відмивання коштів, фальшиві облікові записи та інші звинувачення Wells Fargo
Wells Fargo — четвертий за величиною банк в США, який має цілий ряд проблем: від відмивання коштів та порушення санкцій, до фейкових рахунків, зловживань кредитами та проблем з акціонерами. Але основна його проблема — рекордні штрафи.
Остання новина щодо скандалів з’явилася на початку другої половини травня 2023 року. Тоді стало відомо, що Wells Fargo погодився на виплату $1 млрд для врегулювання колективного позову акціонерів банку. Це стосується справи щодо фіктивних рахунків, яка тягнеться ще з 2016 року.
В матеріалах стверджувалося, що банк вирішував проблеми набагато повільніше, ніж передбачалося в його публічних заявах. Керівництво звинувачувалося в тому, що воно змальовувало занадто оптимістичну картину відносин банку з регуляторами.
Серед акціонерів, залучених до судового процесу, — пенсійні фонди Луїзіани, Род-Айленду та Міссісіпі, а також шведська інвестиційна компанія Handelsbanken Fonder.
Сума, запропонована посередником, ще має бути затверджена федеральним суддею в Нью-Йорку. Якщо вона буде затверджена, це, ймовірно, стане однією з найбільших групових позовів в історії, згідно з оцінками, наведеними в судовому поданні.
Доходи від врегулювання підуть інвесторам, які придбали акції Wells Fargo в період з 2 лютого 2018 року по 12 березня 2020 року.
У своїй заяві Wells Fargo повідомив Forbes, що не погоджується зі звинуваченнями у справі, але «радий вирішенню» цього питання.
Читайте популярне: Японський інвестор SoftBank масово розпродає акції Alibaba: причини
Wells Fargo Фото: unsplash.com
Goldman Sachs заплатить $215 млн, щоб зам’яти скандал за врегулювання позову про гендерну дискримінацію
На банк подали колективний позов майже 2800 жінок-співробітниць та віце-президентів, які звинуватили фінустанову у систематичній недоплаті жінкам. Нью-йоркський банк та адвокати позивачів опублікували спільну заяву про укладання угоди. Очікується, що близько третини суми врегулювання буде відкладено на послуги адвокатів. Відповідно до заяви, незалежний експерт проведе додатковий аналіз процесів оцінки ефективності та процесів просування протягом трьох років.
Справа мала бути передана до суду наступного місяця. Проте врегулювання було досягнуто перед судом. Результат мав би серйозні наслідки для фінансової сфери. Все тому, що всіма шістьма найбільшими банками США, крім одного, завжди керували лише чоловіки.
Хоча суд над Goldman Sachs мав зосередитися на статистиці заробітної плати та просування по службі, а суддя сказав, що питання про «атмосферу клубу для хлопчиків» не підпадає під класове ставлення, це мало б бути щось більше, ніж просто цифри.
У ході судового розгляду, ймовірно, було вивчено деякі деталі робочого місця Goldman, у тому числі свідчення керівників.
Позов Goldman був вперше поданий Крістіною Чен-Остер, випускницею Массачусетського технологічного інституту. Вона стала частиною команди Goldman у 1997 році й продавала конвертовані облігації. У липні 2005 року вона подала скаргу стосовно дискримінації до Комісії США щодо рівних можливостей при працевлаштуванні. Потім подала до суду у 2010 році. У справі висвітлювалися інструменти, які корпорації використовують для того, щоб приховати від уваги заяви про погану поведінку та несправедливе поводження, включаючи обов’язкові арбітражні угоди та угоди про нерозголошення.
Goldman Sachs та інші фірми останніми роками зобов’язалися диверсифікувати свої лави, але прогрес був повільним. Партнерський клас Goldman минулого року складався на 29% із жінок.
Цікаве по темі: Raiffeisen не знайшов покупця на банк у Росії: що робитиме далі
Goldman Sachs Фото: unsplash.com
Як ці скандали вплинули на Україну?
Як заявив адвокат Яків Воронін, ми наразі знаходимось в дуже «дивному» економічному стані щодо наслідків банківських проблем країн Заходу. Необхідно зважати, що Україні вже не легко — економіка значною мірою залежить від фінансування з боку західних партнерів та знаходиться у доволі хиткому стані.
Проте саме через це українці не відчувають великої проблеми від «банкопаду» та резонансних скандалів — ми наразі не є реальним економічним гравцем.
Саме проблеми Silicon Valley Bank та, згодом, Credit Suisse запустили ряд згубних подій для всього банківського сектору США та Європи — акціям банків «стало зле», надійність та довіра до фінансових установ з боку суспільства стали більш критичними, що і потягнуло за собою збитки та ризик масштабної кризи.
Ця загроза, на жаль, є і її масштаби можуть бути значно більшими ніж в минулий раз, проте для того, щоб вона трапилась, необхідна ще низка інших подій, які б загострили ситуацію. Панікувати зараз однозначно не варто.
Ознайомтесь з популярними матеріалами по темі:
Що чекає на фінансовий ринок України найближчим часом: прогноз аналітика
Удар по економіці США на 1 трильйон доларів: несподівані деталі боргової угоди
НБУ визначає реальний стан українських банків: критерії оцінювання
Telegram
Viber